2024银行合规知识竞赛题库_银行合规知识竞赛试题及答案

61.金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者风险偏好、风险认知和风险承受能力测评制度，将合适的金融产品和服务提供给所有的金融消费者。（）
62.商业银行关联交易管理制度应当报送中国人民银行备案。（）
63.商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行监事会负责。（）
64.计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的应当分别计算。（）
65.商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。（）
66.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的5%。（）
67.中国银行保险监督管理委员会有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。（）
68.商业银行向关联方提供授信发生损失的，一般情况下，在两年内不得再向该关联方提供授信。（）
69.商业银行的监事长负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。（）
70.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的主要自然人股东是指持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的自然人股东。（）
71.中国人民银行依法对商业银行的关联交易实施监督管理。（）
72.商业银行的关联方包括关联自然人以及关联企业。（）
73.银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。（）
74.案件风险信息是指已被发现,确定将演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。（）
75.银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后,应当尽快进行责任追究和整改,并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。（）
76.银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录,存档备查。（）
77.案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观,并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。（）
78.银行业金融机构案件调查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。（）
79.案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。（）
80.案件（风险）信息报告要由主要负责人签发，并加盖公章后报送。（）
81.案件（风险）信息报告若不能确认公安是否立案的相关信息，需在报告中明确说明原因，并以此作为报送案件信息还是风险信息的依据。（）
82.银行业金融机构对案件风险排查发现涉嫌犯罪的，应及时向公安司法机关报案。（）
83.银行业金融机构对案件风险排查发现的银行业案件或案件风险，应及时报告上级机构。（）
84.银行业金融机构应当加强案件风险排查质量控制，有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。（）
85.银行业金融机构对案件风险排查发现的违规问题，应当依据上级机构规定对相关责任人进行处理。（）
86.银行业金融机构案件风险排查至少应当覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。（）
87.案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。（）
88.案件风险排查是指银行业金融机构组织开展，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。（）
89.银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定并抄送现任职单位，无需报告监管机构。（）
90.对案件责任人做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（）