2024银行合规知识竞赛题库_银行合规知识竞赛试题及答案

31.当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。（）
32.商业银行必要时可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构对客户信用等级进行评定。（）
33.客户资料如有变动，商业银行应要求客户口头报告，进一步核实后在档案中重新记载。（）
34.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）
35.同一笔贷款可以根据实际情况进行拆分分类。（）
36.债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的，商业银行应根据合同约定，按照损失最小化原则，合理选择行使抵质押权的时机和方式，通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权，或通过其他方式保障合...
37.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过10%。（）
38.商业银行办理抵质押担保业务时，应签订合法、有效的书面主合同及抵质押从合同，押品存续期限原则上不短于主债权期限。（）
39.商业银行应明确外部评估机构的准入条件，选择符合法定要求、取得相应专业资质的评估机构，实行名单制管理，定期开展后评价。（）
40.商业银行应根据押品重要程度和风险状况，定期对押品开展压力测试，原则上每两年至少进行一次，并根据测试结果采取应对措施。（）
41.商业银行应加强押品集中度管理，采取必要措施，防范因单一押品或单一种类押品占比过高产生的风险。（）
42.商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行统一管理。（）
43.商业银行应建立押品管理信息系统，持续收集押品类型、押品估值、抵质押率等相关信息，支持对押品及相关担保业务开展统计分析，动态监控押品债权保障作用和风险缓释能力。（）
44.商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类。（）
45.重组贷款的分类档次在至少6个月的观察期内不得调高。（）
46.商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权，同业业务专营部门不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。（）
47.商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营。（）
48.全面风险管理的内部审计报告应当经高管层审阅后提交董事会和监事会。（）
49.风险管理部门应当跟踪检查整改措施的实施情况，并及时向董事会提交有关报告。（）
50.商业银行可以不对结构性外汇风险暴露计提市场风险资本。（）
51.商业银行应当向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每年报送一次，未并表的资本充足率每半年报送一次。（）
52.银监会有权根据单家商业银行操作风险管理水平及操作风险事件发生情况，提高操作风险的监管资本要求。（）
53.银行业监督管理机构可根据需要，要求银行业金融机构通过内部审计机构或委托内部审计机构对其数据治理情况进行审计，并及时报送审计报告。（）
54.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%。（）
55.银行业金融机构应当建立数据质量评估机制，对日常监控、检查和考核评价过程中发现的问题，及时组织整改，并对整改情况跟踪评价，确保整改落实到位。（）
56.银行业金融机构应当在风险管理、业务经营与内部控制中加强数据应用，实现数据驱动，提高管理精细化程度，发挥数据价值。（）
57.银行业金融机构应当确立数据内控管理目标，建立控制机制。（）
58.银行业金融机构各项业务制度应当充分考虑数据质量管理需要，涉及指标含义清晰明确，取数规则统一，制定完成后每三年更新一次。（）
59.银行业金融机构应当建立数据安全策略与标准，依法合规采集、应用数据，依法保护客户隐私，划分数据安全权限。（）
60.银行业金融机构应当建立适应监管数据报送工作需要的信息系统，实现流程控制的程序化，提高监管数据加工的自动化程度。（）