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洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。（）
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知识竞赛未分类
洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。（）
A.正确
B.错误
正确答案：B
Tag：
银行反洗钱知识竞赛
等级
风险
时间：2021-10-08 22:47:39
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新产品纳入产品创新计划的，项目牵头单位应在项目完成后将洗钱风险评估结论及相关材料作为面市要件，及时提交产品创新综合管理部门备案。（）
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特定类型客户身份识别指对代理行、私人银行等特定类型客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定类型客户身份识别，了解客户资金或财产的来源，确认客户的资产规模与其身份、资金或财产的来源相匹配；了解客户开立账户的目的；了解客户预期交易规模，预期交易涉及的国家(地区)，拟使用的产品和服务。（）
相关答案
1.
在对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务采取后续控制措施时，应审慎处理账户（或资金）管控与客户公平交易权利之间的关系，合理使用账户控制措施，以符合我行的整体风险偏好。（）
2.
在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。（）
3.
针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取与风险相匹配的客户身份识别措施。在持续识别、客户洗钱风险评估过程中，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，无需经过内部流程,直接采取限制或退出措施。对于可疑交易报告所涉客户及账户，应合理评估交易的可疑程度和风险状况，并对其采取适当的后续控制措施。（）
4.
制裁名单更新后，各机构应立即对存量客户进行回溯性排查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。（）
5.
中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。（）
6.
组织或参与组织非法集资活动，或参与民间高息借贷的，给予记大过处分（）
7.
反洗钱内部审计包括哪些环节?（）
8.
银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（）。
9.
银行在为个人客户办理销户手续时应注意（）。
10.
银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。
热门答案
1.
下列哪种情况出现时，应重新识别客户?（）
2.
银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。
3.
对于国际结算业务，银行应（）。
4.
开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）
5.
银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
6.
某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?（）
7.
对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。
8.
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。
9.
法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）
10.
反洗钱培训内容包括（）。