2024银行合规知识竞赛题库_银行合规知识竞赛试题及答案

1.银行业监督管理机构和银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。（）
2.银行业金融机构应建立独立完善的合规风险管理部门，通过完善组织架构，确保合规治理的独立性、专业性、完整性。（）
3.银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理，评估结果不纳入对银行业金融机构监管评级。（）
4.对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户可以重新组织对账。（）
5.严禁自助设备长短款不及时查清原因,可延时进行账务登记。（）
6.严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。（）
7.操作柜员严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，严禁向符合规定的人员转授权。（）
8.严禁输入密码时不进行物理遮挡和将工作用包带入现金区。（）
9.自助设备和自助区域安全管理应完善文字和语音防诈骗提示，安装12小时监控系统、报警系统，并定时进行检查。（）
10.内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题的，应按渎职处理。（）
11.企业网银开立进行严格管理但弱于结算账户开立要求。（）
12.理财产品销售中，录音录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、反馈等重点环节,可不含客户确认环节。（）
13.对银行业金融机构的违规违法行为，在没收非法所得后，不再处以罚款。（）
14.严格规范同业账户的开立和使用，不得出租、出借账户可以将账户委托他人代为管理。（）
15.银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“最后一道阀门”的作用。（）
16.近年来，银行业金融机构陆续发生多起重大案件和风险事件，反映出部分机构风险意识淡薄、内控管理薄弱、合规建设滞后、加大监督制约、责任追究等问题。（）
17.银行业金融机构高管、中层、基层人员大批量同时期流动，导致内部控制机制失效，不属于市场乱象的表现形式。（）
18.在银行业金融机构市场乱象整治工作中，对于出现的风险事件和案件，要按照“一案两问”“上追一级”的要求，严格追究领导机关和领导人员责任。（）
19.各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的主体责任，高管层要担负起执行责任。（）
20.对监管发现、主观恶意、性质恶劣、情节严重的依法从严处罚，特别是对重大案件和风险事件，依法予以顶格处罚。（）
21.各银行业金融机构在深化整治市场乱象中，要突出整治重点，抓住完善公司治理这个根本。（）
22.以深化整治银行业市场乱象为重要抓手，切实回归服务实体经济本源，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。（）
23.要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持印、押、证分管原则，禁止出现“一人多岗”、“相互兼岗”的情况。（）
24.商业银行个人信用卡可以用于生产经营、投与资等非消费领域。（）
25.信用卡收单业务包括商户资质审核、商户培训、受理终端安装维护管理、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。（）
26.信贷资产的转出方应征得借款人同意方可进行信贷资产的转让，但原先签订的借款合同中另有约定的除外。（）
27.押品由第三方监管的，商业银行应明确押品第三方监管的准入条件，对合作的监管方实行名单制管理。（）
28.商业银行不可聘请中介机构对并购交易进行调查或在风险评估中使用有关中介机构报告。（）
29.商业银行对授信业务流程的重要活动须进行尽职调查，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责。（）
30.商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，特殊情况下可超越权限进行授信。（）