首页
对监管发现、主观恶意、性质恶劣、情节严重的依法从严处罚，特别是对重大案件和风险事件，依法予以顶格处罚。（）
精华吧
→
答案
→
知识竞赛
→
银行合规知识竞赛
对监管发现、主观恶意、性质恶劣、情节严重的依法从严处罚，特别是对重大案件和风险事件，依法予以顶格处罚。（）
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行合规知识竞赛
恶意
情节
时间：2021-08-16 16:19:50
上一篇：
各银行业金融机构在深化整治市场乱象中，要突出整治重点，抓住完善公司治理这个根本。（）
下一篇：
各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的主体责任，高管层要担负起执行责任。（）
相关答案
1.
以深化整治银行业市场乱象为重要抓手，切实回归服务实体经济本源，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。（）
2.
要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持印、押、证分管原则，禁止出现“一人多岗”、“相互兼岗”的情况。（）
3.
商业银行个人信用卡可以用于生产经营、投与资等非消费领域。（）
4.
信用卡收单业务包括商户资质审核、商户培训、受理终端安装维护管理、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。（）
5.
信贷资产的转出方应征得借款人同意方可进行信贷资产的转让，但原先签订的借款合同中另有约定的除外。（）
6.
商业银行不可聘请中介机构对并购交易进行调查或在风险评估中使用有关中介机构报告。（）
7.
押品由第三方监管的，商业银行应明确押品第三方监管的准入条件，对合作的监管方实行名单制管理。（）
8.
商业银行对授信业务流程的重要活动须进行尽职调查，评价授信工作人员是否勤勉尽责，确定授信工作人员是否免责。（）
9.
商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，特殊情况下可超越权限进行授信。（）
10.
商业银行必要时可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构对客户信用等级进行评定。（）
热门答案
1.
当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见。（）
2.
客户资料如有变动，商业银行应要求客户口头报告，进一步核实后在档案中重新记载。（）
3.
商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）
4.
同一笔贷款可以根据实际情况进行拆分分类。（）
5.
商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过10%。（）
6.
债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的，商业银行应根据合同约定，按照损失最小化原则，合理选择行使抵质押权的时机和方式，通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权，或通过其他方式保障合同约定的权利。（）
7.
商业银行办理抵质押担保业务时，应签订合法、有效的书面主合同及抵质押从合同，押品存续期限原则上不短于主债权期限。（）
8.
商业银行应明确外部评估机构的准入条件，选择符合法定要求、取得相应专业资质的评估机构，实行名单制管理，定期开展后评价。（）
9.
商业银行应根据押品重要程度和风险状况，定期对押品开展压力测试，原则上每两年至少进行一次，并根据测试结果采取应对措施。（）
10.
商业银行应加强押品集中度管理，采取必要措施，防范因单一押品或单一种类押品占比过高产生的风险。（）