电大《金融市场》形考题库

1. 金融市场的交易对象是特殊的商品即（）。

A. 货币资金

B. 银行存款

C. 货币资产

D. 金融工具

2. 债务性金融工具能够给其持有者带来（）。

A. 浮动收益

B. 固定收益

C. 确定收益

D. 不确定收益

3. 权益性金融工具的收益水平取决于发行人的（）。

A. 利润

B. 经营水平

C. 经营能力

D. 经营状况

4. 从金融体系的角度看，金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着（）。

A. 重大作用

B. 巨大作用

C. 辅助作用

D. 决定作用

5. 在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时、准确和全面地反映所有（），资金在价格信号的引导下迅速、合理地流动。

A. 公开的信息

B. 市场信息

C. 私人信息

D. 经济信息

6. 以下不属于金融市场的宏观经济功能的是（）。

A. 分配功能

B. 调节功能

C. 反映功能

D. 财富功能

7. 以下不属于金融市场的微观经济功能的是（）。

A. 聚敛功能

B. 流动性功能

C. 分配功能

D. 财富功能

8. 金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场（）。

A. 投资者

B. 经营者

C. 经纪人

D. 中间商

9. 以下不属于按交易对象划分的金融市场的是（）。

A. 货币市场

B. 资本市场

C. 保险市场

D. 原生金融市场

10. 以下不属于货币市场的是（）。

A. 同业拆借市场

B. 债券市场

C. 国库券市场

D. 票据市场

11. 金融资源的配置一般可以通过哪两种方式进行（）。

A. 行政手段

B. 金融手段

C. 法律手段

D. 市场手段

E. 交易手段

12. 经济体系中运作的市场基本类型有（）。

A. 要素市场

B. 土地市场

C. 产品市场

D. 劳动力市场

E. 金融市场

13. 金融工具的特性是（）。

A. 期限性

B. 收益性

C. 市场性

D. 安全性

E. 流动性

14. 金融市场的分配功能表现在（）。

A. 资源的配置

B. 财富的再分配

C. 风险的再分配

D. 利益的再分配

E. 资产的配置

15. 金融市场的参与者有（）。

A. 政府

B. 工商企业

C. 居民

D. 各类金融机构

E. 经营者

16. 就金融资产的虚拟性而言，以下说法正确的是（）

A. 金融资产本身不是劳动生产物， 无社会劳动凝结， 本身没有价值

B. 没有真实资产的存在， 金融资产本身就失去了存在的意义

C. 金融资产本身不能在再生产过程中发挥作用， 而真正起作用的是发售金融资产筹集资金购买的真实资产

D. 金融资产本身不能创造价值

E. 金融资产的虚拟性不仅表现在质的方面， 还表现在量的方面

17. 对于金融脱媒，以下说法正确的是（）

A. 网络信息技术的发展促进了“脱媒”的发展

B. 银行“脱媒”是我国经济发展、放松管制和发展直接融资市场的必然结果

C. 银行“脱媒化”使股市风险加大

D. 银行“脱媒化”使中央银行货币政策反周期操作的有效性大大提高

E. 银行“脱媒化”发展的同时， 不能利用利率手段吸引居民储蓄， 将使各家银行资金来源锐减， 削弱其信贷投放能力

18. 关于利率，以下说法正确的是（）

A. 利率受资金量和时间等

19. 资金流量表的部门可以分为以下几类（）

A. 非金融企业部门

B. 金融机构部门

C. 政府部门

D. 住户（家庭） 部门

E. 国外部门

20. 中国资金流量表的金融交易项目包括（）

A. 通货

B. 存款

C. 贷款

D. 股票

E. 黄金

1. 目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）

A. 协议包销

B. 俱乐部包销

C. 银团包销

D. 委托包销

2. 大多数的债券发行者采用的是（）的债券承销方式。

A. 债券代销

B. 债券余额包销

C. 债券助销

D. 债券全额包销

3. 对于信誉高或者十分走俏的债券一般采用的是（）的债券承销方式。

A. 债券代销

B. 债券余额包销

C. 债券助销

D. 债券全额包销

4. 债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（）。

A. 发行人的资金需求性质

B. 市场利率的变化趋势

C. 债券市场的供求情况

D. 未来融资便利程度

5. 与股票相比， 债券的特征通常不包括（）。

A. 固定的利率

B. 与企业绩效直接关联

C. 收益比较稳定

D. 风险较小

6. 按（）不同可以将债券划分为到期还本债券，偿债基金债券，分期偿还债券，可赎回债券。

A. 发行主体

B. 本金偿还方式

C. 利息支付方式

D. 还本期限的长短

7. 投资者根据所选用的交易方式， ， 若采用信用交易方式则开立（）。

A. 现金账户

B. 信用账户

C. 保证金账户

D. 风险账户

8. 债券在债券交易所的交易采取公开竞价的方式， 对于买卖双方而言是一种（）的竞价。

A. 买者之间的竞争

B. 卖者之间的竞争

C. 市场收益竞争

D. 双向竞争

9. 经纪人在交易所进行交易时， 遵循（）的原则， 以体现公开、公正、公平竞争的原则。

A. “价格优先”和“时间优先”

B. “账户优先”和“时间优先”

C. “价格优先”和“资金优先”

D. “账户优先”和“资金优先”

10. 在西方国家， 大部分公司债券都是在（）进行交易的。

A. 一级市场

B. 证券交易所

C. 信用交易市场

D. 场外交易

11. 我国股票市场上常用的一个分类是按投资主体层次和性质分为（）。

A. 普通股

B. 法人股

C. 外资股

D. 社会公众股

E. 国家股

12. 下列属于股票一级市场作用的是（）。

A. 为投资者提供避险途径

B. 为资金供应者提供投资的机会

C. 促进资源配置促进经济发展 为资金需求者提供筹资渠道

D. 为国际资本进入提供场所

13. 场外交易的参与者包括（）

A. 股票出售者

B. 股票购入者

C. 股票经纪人

D. 证券商

E. 政府

14. 股票一级市场由（）构成。

A. 风险规避者

B. 股票中介机构

C. 股票投资者

D. 股票经纪人

E. 股票发行人

15. 影响股票价格的公司自身因素是（）。

A. 利润因素

B. 重大人事变动因素

C. 股息、红利因素

D. 股票分割因素

E. 股票投机因素

16. 影响股票价格的宏观经济因素包括（）

A. 经济增长

B. 股息

C. 利率

D. 物价

E. 汇率

17. 下列（）属于股票的发行价格。

A. 市价发行

B. 中间价发行

C. 溢价发行

D. 折价发行

E. 平价发行

18. 第四市场交易形式的优点在于（）。

A. 信息灵敏

B. 成交迅速

C. 交易成本低

D. 不冲击股票市场

E. 保守交易秘密

19. 股票通常具有以下特点（）。

A. 无偿还期限

B. 代表股东权利

C. 风险性较强

D. 流动性较差

E. 均采取注册制发行

20. 场内交易的参与者是（）。

A. 股票出售者

B. 股票经纪人

C. 专业经纪人

D. 证券商

E. 交易所会员

1. 下列关于封闭式基金的说法正确的是（）。

A. 基金份额在合同期内固定不变

B. 基金份额可在约定时间赎回

C. C、通过发行受益凭证设立

D. 基金份额总额不固定

2. 下列（）是投资基金市场上的自律组织。

A. 律师事务所

B. 证券交易所

C. 会计师事务所

D. 基金评级机构

3. 下列（）不属于基金当事人。

A. 基金管理人

B. 基金托管人

C. 基金销售机构

D. 基金份额持有人

4. 基金份额总额不固定， 并可在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金是（）。

A. 公司型基金

B. 契约型基金

C. 封闭式基金

D. 开放式基金

5. 下列（）不是成长型基金与收入型基金的差异。

A. 投资目标不同

B. 投资工具不同

C. 资金分布不同

D. 投资者地位不同

6. （）不是影响债券基金价格波动的主要因素。

A. 利率变动

B. 汇率变动

C. 股价变动

D. 债信变动

7. 在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（），该基金不能成立。

A. 50％

B. 60％

C. 70％

D. 80％

8. 一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（）后，才允许投资者赎回。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 12个月

9. 下列关于封闭式基金的说法正确的是（）。

A. 设立时基金总额固定不变

B. 只采用集合竞价的方式

C. 没有固定的存续期

D. 投资者根据规定可随时申购

10. 影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）。

A. 股票市场走势

B. 基金市场供求关系

C. 基金资产净值

D. 政府有关基金政策

11. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指（）。

A. 外国货币

B. 外币支付凭证

C. 外币有价证券

D. 特别提款权

E. 其他外汇资产

12. 外汇的特征有（ABE ）。

A. 以外币表示

B. 可偿性

C. 风险性

D. 收益性

E. 可兑换性

13. 对一个国家或地区而言，其外汇供给主要形成于（）。

A. 商品和劳务出口收入

B. 对国外投资收入

C. 国外单方面转移收入

D. 国际资本流入

E. 外国侨民汇款

14. 从外汇市场的结构来看，按其参加者的不同，外汇市场可分为（）。

A. 柜台市场

B. 交易所市场

C. 批发市场

D. 零售市场

E. 官方外汇市场

15. 外汇交易的主体包括（）。

A. 中央银行

B. 外汇银行

C. 投资银行

D. 外汇经纪人

E. 外汇市场客户

16. 外汇市场的运行机制包括（）。

A. 供求机制

B. 效率机制

C. 利率机制

D. 风险机制

E. 汇率机制

17. 从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（）。

A. 外国货币购买力的变化

B. 本国货币购买力的变化

C. 国际收支状况

D. 政府的人为干预

E. 外汇投机活动的干扰

18. 一笔完整的即期外汇交易程序一般包含（）环节。

A. 询价

B. 报价

C. 成交

D. 交割

E. 确认

19. 外汇银行的外汇交易业务主要是（）。

A. 直接向客户买卖外汇赚取差价

B. 受客户委托买卖外汇赚取佣金

C. 代理央行买卖外汇进行储备

D. 替居民个人开展外汇投机交易

E. 以自己账户买卖外汇平衡风险与收益

20. 从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（）。

A. 存在着不同的外汇市场和汇率差异

B. 从事套汇者必须拥有一定数额的资金

C. 套汇者必须具备一定的技术和经验

D. 信息传递及时准确

E. 在主要的外汇市场拥有自己的分支机构

1. 在最大诚信原则中，（）是针对投保人的单方面约束。

A. 告知

B. 说明

C. 保证

D. 弃权与禁止反言

2. 当市场价值、保险金额和保险利益三者金额不一致时，保险人的赔偿金额以（）为限。

A. 最大者

B. 最小者

C. 市场价值

D. 保险金额

3. （）作为保险市场的媒介，为投保人和保险人提供服务，把供需双方联系起来，建立起有效的保险合同关系。

A. 保险代理人

B. 保险经纪人

C. 保险公估人

D. 保险中介人

4. （）是决定保险公司财务状况和经营效益的重要指标，也是保险公司风险管理能力的重要体现。

A. 保险营销

B. 保险承保

C. 防灾防损

D. 保险理赔

5. 保险人是否履行合同，是否进行风险损失补偿，取决于保险合同在有效期内是否发生约定的风险损失，这体现了保险市场（）的交易特征。

A. 风险性

B. 原则性

C. 射幸性

D. 客观性

6. 根据保险交易对象的不同，保险市场可以分为财产保险市场和（）。

A. 人身保险市场

B. 人寿保险市场

C. 再保险市场

D. 责任险市场

7. 原保险市场与再保险市场的主要区别在于（）不同。

A. 保险风险

B. 保险价值

C. 保障对象

D. 保险责任

8. 保险利益原则要求（）必须具有经济利益，这是保险需求存在的首要前提。

A. 保险标的

B. 投保人

C. 保险人

D. 保险中介人

9. 为了防范保险风险，提高保险公司的保障能力，各国对保险人的（）都作出相应规定。

A. 经营资本和承保技术水平

B. 注册资本和保险费率

C. 注册资本和偿付能力

D. 经营资本和偿付能力

10. 保险公司经营活动的目的是追求（），这使得保险公司有必要积极开展投资活动。

A. 安全

B. 盈利

C. 流动

D. 提供保障

11. 融衍生工具的特征主要有（）。

A. 流动性

B. 盈利性

C. 可复制性

D. 杠杆性

E. 安全性

12. 根据基础金融资产的不同，金融衍生工具可以分为（）。

A. 利率衍生工具

B. 外汇衍生工具

C. 债权衍生工具

D. 股权衍生工具

E. 信用衍生工具

13. 金融衍生工具市场的功能主要包括（）。

A. 金融产品定价

B. 风险管理

C. 获利手段

D. 资源配置

E. 易于监管

14. 远期合约的缺点主要有（）。

A. 市场效率较低

B. 流动性较差

C. 灵活性较小

D. 违约风险相对较高

E. 利率较高

15. 金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：（）。

A. 规范的期货合约

B. 保证金制度

C. 期货价格制度

D. 交割期制度

E. 期货交易时间制度与佣金制度

16. 为保证期货市场能按照公平竞争的原则稳定进行，期货交易所对金融期货的价格做了一些规定，其中包括（）。

A. 价格单位

B. 价格最小浮动额

C. 每日价格浮动限额

D. 报价制度

E. 佣金制度

17. 外汇期货的套期保值交易，主要是通过（）等方式进行的。

A. 套汇交易

B. 套利交易

C. 买空卖空交易

D. 空头交易

E. 多头交易

18. 金融期权的要素包括（）。

A. 基础资产

B. 期权的买方和卖方

C. 敲定价格

D. 到期日

E. 期权费

19. 按期权到期日划分，期权可以分为（）。

A. 欧式期权

B. 美式期权

C. 看涨期权

D. 看跌期权

E. 期货期权

20. 互换产生的条件有（）。

A. 交易双方对对方的资产或负债均有需求

B. 交易双方对对方的资产或负债没有需求

C. 双方在这两种资产或负债上存在比较优势

D. 一方在这两种资产或负债上存在绝对优势

E. 一方在这两种资产或负债上存在比较优势