根据《证券公司监督管理条例》,证券公司向客户推介金融产品,应当评估客户购买金融产品的适当性,包括()。Ⅰ.客户的身份Ⅱ.客户的财产和收入状况Ⅲ.客户的金融知识Ⅳ.客户的投资目标
根据《证券公司监督管理条例》,证券公司向客户推介金融产品,应当评估客户购买金融产品的适当性,包括()。Ⅰ.客户的身份Ⅱ.客户的财产和收入状况Ⅲ.客户的金融知识Ⅳ.客户的投资目标
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:根据《证券公司监督管理条例》,证券公司向客户推介金融产品时,应当对客户进行适当性评估,确保金融产品与客户的风险承受能力和投资目标相匹配。这包括评估客户的身份、财产和收入状况、金融知识以及投资目标等方面。-Ⅰ选项“客户的身份”,了解客户身份有助于证券公司确定其投资经验和风险偏好。-Ⅱ选项“客户的财产和收入状况”,这对于评估客户的风险承受能力非常重要。-Ⅲ选项“客户的金融知识”,金融知识水平会影响客户对金融产品的理解和判断。-Ⅳ选项“客户的投资目标”,明确客户的投资目标有助于为其推荐适合的金融产品。综上所述,四个选项都是正确的,答案为C。查看全部
Tag:证券市场基本法律法规 客户 金融
时间:2024-07-25 22:45:37
- 上一篇:国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司,应当责令其限期改正,并可以采取()措施。①责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告②对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责③责令处分有关责任人员,并报告结果④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利⑤对证券公司进行临时接管,并进行全面核查⑥责令暂停证券公司或者其境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构
- 下一篇:证券公司分支机构包括()。Ⅰ.从事业务经营活动的分公司Ⅱ.证券营业部Ⅲ.证券公司设立的资产管理子公司Ⅳ.证券公司设立的期货子公司