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为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
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为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
A、正确
B、错误
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
风险
客户
时间：2024-08-13 10:32:31
上一篇：
某银行发现客户有涉及洗钱的异常活动，但客户在银行账户并无交易，银行亦有权就客户的异常活动报送可疑交易报告。
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可疑交易报告的报告程序、时间期限与大额交易报告相同。
相关答案
1.
2017年7月1日，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（简称3号令）正式实施，明确以“事实清楚，证据确凿”为基础的可疑交易报告要求。
2.
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。
3.
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告时，有告知客户的义务。
4.
客户身份识别就是核对个人的居民身份证件或者单位的营业执照。
5.
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。
6.
实施现场调查时，调查组参加检查人员不得少于1人，调查组应当向被调查机构负责人出示《反洗钱调查通知书》。
7.
在我国，根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪。
8.
国务院金融监督管理机构可以要求所监管的金融机构报送大额交易和可疑交易信息。
9.
金融机构及其工作人员发现任何交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
10.
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向金融监管机构举报。
热门答案
1.
金融机构对同时符合两项以上大额交易标准的，应按金额最大的标准报告。
2.
金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户资金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。
3.
中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
4.
《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。
5.
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。
6.
制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。
7.
收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。
8.
存款人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，银行应予以退票，由中国银行保险监督管理委员会按票据金额处以5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
9.
本票必须记载的事项包括无条件支付的委托。
10.
票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，以中文大写金额为准。