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金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户资金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。
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金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户资金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。
A、正确
B、错误
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
资金
客户
时间：2024-08-13 10:32:25
上一篇：
中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
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金融机构对同时符合两项以上大额交易标准的，应按金额最大的标准报告。
相关答案
1.
《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。
2.
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。
3.
制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。
4.
收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。
5.
存款人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，银行应予以退票，由中国银行保险监督管理委员会按票据金额处以5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
6.
本票必须记载的事项包括无条件支付的委托。
7.
票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，以中文大写金额为准。
8.
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，业务部门承担洗钱风险管理的直接责任。
9.
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境外款项划转属于大额交易。
10.
当客户交易同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当汇总提交大额交易报告。
热门答案
1.
国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。
2.
参照公务员法管理的事业单位、政府间国际组织以及外国政府驻华使领馆及办事处在受益所有人识别工作中属于可豁免的客户。
3.
银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。
4.
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在本地等异常情况的单位开户时，需要面签法定代表人或单位负责人并留存视频或音频资料，视频或音频资料的保存期限与开户资料保持一致。开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。
5.
银行和支付机构为特约商户提供T＋0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T＋0资金结算服务。
6.
询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式可以作为识别、核实受益所有人身份的独立手段。
7.
金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
8.
银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
9.
经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以对涉嫌反洗钱的账户采取临时冻结措施。
10.
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开资料5年以上。