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根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开资料5年以上。
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根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开资料5年以上。
A、正确
B、错误
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
金融机构
中华人民共和国
时间：2024-08-13 10:32:17
上一篇：
国家反对一切形式的恐怖主义，依法取缔恐怖活动组织，对任何组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动提供帮助的，依法追究法律责任。
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经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以对涉嫌反洗钱的账户采取临时冻结措施。
相关答案
1.
人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
2.
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
3.
信托义务机构应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。信托的委托人、受托人、受益人为非自然人的，义务机构应当逐层深入，追溯到对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人，并将其判定为受益所有人。
4.
办理跨境汇入汇款时，义务机构应当获取收款人姓名或名称、账号或唯一交易识别码等信息，采取实时监测或事后监测等合理措施，识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据风险为本的政策和程序，明确执行、拒绝或暂停上述跨境汇款业务的适用情形及相应的后续处理措施。
5.
办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、住所，以及收款人的姓名或名称、账号。汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的，义务机构应当将唯一交易识别码作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。
6.
如保单受益人或者其受益所有人为特定自然人，且义务机构认定其属于高风险等级的，义务机构应当在偿付相关资金前获得高级管理层批准，并对整个保险业务关系进行强化审查，如果义务机构无法完成上述措施，则应当在合理怀疑基础上提交可疑交易报告。
7.
判断甲的做法是否正确：甲是支行行长，指使员工乙进行账外经营。
8.
判断甲的做法是否正确：甲是银行员工，其朋友乙成立公司，想请甲担任公司高管，甲拒绝了乙。
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判断甲的做法是否正确：甲同事临时有事，想将自己的用户I
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判断甲的做法是否正确：甲作为银行柜员，在向客户宣传某代销保险产品时，为了便于客户理解，将其描述为存款产品。
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