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客户身份识别就是核对个人的居民身份证件或者单位的营业执照。
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综合知识
客户身份识别就是核对个人的居民身份证件或者单位的营业执照。
A、正确
B、错误
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
营业执照
身份证件
时间：2024-08-13 10:32:29
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金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。
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金融机构在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告时，有告知客户的义务。
相关答案
1.
实施现场调查时，调查组参加检查人员不得少于1人，调查组应当向被调查机构负责人出示《反洗钱调查通知书》。
2.
在我国，根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪。
3.
国务院金融监督管理机构可以要求所监管的金融机构报送大额交易和可疑交易信息。
4.
金融机构及其工作人员发现任何交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
5.
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向金融监管机构举报。
6.
金融机构对同时符合两项以上大额交易标准的，应按金额最大的标准报告。
7.
金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户资金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。
8.
中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
9.
《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。
10.
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。
热门答案
1.
制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。
2.
收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。
3.
存款人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，银行应予以退票，由中国银行保险监督管理委员会按票据金额处以5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
4.
本票必须记载的事项包括无条件支付的委托。
5.
票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，以中文大写金额为准。
6.
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，业务部门承担洗钱风险管理的直接责任。
7.
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境外款项划转属于大额交易。
8.
当客户交易同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当汇总提交大额交易报告。
9.
国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规规定，配合国务院反洗钱行政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。
10.
参照公务员法管理的事业单位、政府间国际组织以及外国政府驻华使领馆及办事处在受益所有人识别工作中属于可豁免的客户。