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一旦发现银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对其责令停业整顿或吊销其经营许可证。
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综合知识
一旦发现银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对其责令停业整顿或吊销其经营许可证。
A、正确
B、错误
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
钱庄
银行业
时间：2024-08-13 10:32:05
上一篇：
各银行业金融机构要充分认识民间借贷和集资等社会融资活动向银行转嫁风险的严重后果，把监测、防范此类风险作为内控管理工作的重要内容来抓。
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员工可以利用内幕信息或便利，为他人提供理财或投资方面的建议。
相关答案
1.
银行从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
2.
银行从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作。对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
3.
银行员工可视情况借用客户资金或出借资金给客户使用。
4.
银行业金融机构从业人员涉嫌侵犯客户个人信息被公安机关立案侦查的案件，严格按二类案件填报。
5.
严禁对权属证书、抵债资产等不按业务经办与审批分离原则进行管理。
6.
单笔金额超过项目总投资3%或超过300万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
7.
严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的身份、主体资格、财务和信用状况、真实授信需求，按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）。
8.
严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事无偿中介活动。
9.
“严禁不遵循内控优先原则和不坚持风险问题导向，不适时应对市场风险形势并按自身业务风险防控需要，不审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的管理层级。”此条主要针对已上线使用印控机等网络化管理技术的银行业金融机构。
10.
商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和绩效导向的价值观念。
热门答案
1.
商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，充分利用岗位轮换等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。
2.
与客户发生资金往来，但不牟取利益的，银行业机构不得干涉。
3.
商业银行不可以对本行员工账户的异常交易进行监测。
4.
员工行为的基本准则要求是爱岗敬业、诚实守信、率先垂范、依法守则。
5.
案防管理范围包括员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不包括员工入职前背景考察。
6.
各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。
7.
银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。
8.
严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。
9.
银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。
10.
银行业金融机构从业人员是指不包括银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。