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严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。
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严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
资金
账户
时间：2024-08-13 10:31:57
上一篇：
银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。
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银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。
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银行业金融机构从业人员是指不包括银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
2.
银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并开展警示谈话和通报教育。
3.
银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放、职位晋升和入党考察的重要依据。
4.
银行从业人员利用银行内部信息，向其亲属提供理财或投资方面的建议。
5.
银行从业人员从原金融机构离职后，可以将原单位客户信息透露给其他无关人员，获取中间收益。
6.
根据物权法律制度的规定，异议登记的申请人可以是权利人，也可以是利害关系人。
7.
合同履行中的抗辩权，是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。
8.
担保法规定，订立抵押合同时，抵押权人和抵押人在合同中不得约定在债务履行期限届满，抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。
9.
召开股东会会议，应当于会议召开10日以前通知全体股东；召开股东大会，应当将会议审议的事项于会议召开30日以前通知各股东。
10.
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。
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1.
借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利。商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起二年内予以处分。
2.
商业银行向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
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商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，将结果向上级行或董事会作出书面汇报，并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。检查、评估的频率每年不得少于一次。
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任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之八以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
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当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。
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企业事业单位可以自主选择一家以上商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。
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格式化合同的弊端，对格式合同条款有两种以上解释的，应做出不利于格式合同提供方的解释；格式条款与非格式条款不一致的，应采用非格式条款。
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行为人单位因保管和使用不当造成的损失应由单位承担赔偿责任。
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订立借款合同时，借款人可以不提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况。
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发包人可以与总承包人订立建设工程合同，也可以分别与勘察人、设计人、施工人订立勘察、设计、施工承包合同。发包人可以将由一个承包人完成的建设工程肢解成若干部分发包给几个承包人。