首页
监管后评价包括自评与第三方评价两种方式。上级机构应当对下级派出机构的非现场监管工作做出评价。后评价的频度可以结合监管周期确定。
精华吧
→
答案
→
综合知识
监管后评价包括自评与第三方评价两种方式。上级机构应当对下级派出机构的非现场监管工作做出评价。后评价的频度可以结合监管周期确定。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
评价
机构
时间：2024-08-13 10:28:11
上一篇：
本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务.“同一单位”指银行保险机构关键人员所在机构。
下一篇：
聘任国有商业银行一级支行行长，不需要经过高级管理人员任职资格许可。
相关答案
1.
本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务。
2.
商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每半年开展一次全面的外包业务风险评估。
3.
商业银行内部控制中涉及的业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他所有部门。
4.
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉及客户及交易开展持续管控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。
5.
抵押权不得与债权分离而单独转让。
6.
金融机构在提供电子银行服务时，因电子银行系统存在安全隐患、金融机构内部违规操作和其他非客户原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。
7.
网点受理投资者申请由普通投资者转为专业投资者，我行对其开展投资知识测试、告知和警示，期间过程应当进行录音录像。
8.
贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
9.
某某客户与我行客户存在隐性资金控制关系、隐性关联关系，但某某客户在我行只办理小企业贷款业务，可以不建立授信关联。
10.
贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。
热门答案
1.
个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。
2.
《商业银行押品管理指引》规定：原则上可以接受名单以外评估机构的估值结果。
3.
发卡银行未遵守《银行卡业务管理办法》规定的风险管理措施和控制指标的，中国人民银行应当责令改正，并给以经济处罚。
4.
发卡机构违反客户身份识别制度、账户实名制、可疑交易监测和报告等管理规定的，按照反洗钱法相关规定予以处罚。
5.
在货物贸易外汇收支便利化管理范畴下，银行对于企业办理的超过180天退汇，也可无需审核材料。
6.
目前全国已实现取消外债借入逐笔登记。（）
7.
除自贸区外，境内结算银行在未按规定完成相应的真实性、一致性审核前，不得为企业办理经常项下跨境人民币资金收付。（）
8.
金融机构按规定审核经常项目外汇收支时，可根据内控要求和实际业务需要，按照实质合规原则，自主决定是否在单证正本上签注收付汇金额、日期并加盖业务印章，但需按现行规定留存审核材料备查。
9.
办理人民币存取款业务的金融机构（以下简称金融机构）可以有偿为公众兑换残缺、污损人民币或拒绝兑换残缺、污损人民币。
10.
企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。