A.金融业的特殊地位

B.金融业的高风险性

C.金融风险控制的必要性

D.金融效率提高的要求

正确答案：金融业的特殊地位；金融业的高风险性；金融风险控制的必要性；金融效率提高的要求

4、以下属于金融监管的研究理论的是（）

A.脆弱性理论

B.系统性风险理论

C.金融危机理论

D.社会成本理论

正确答案：脆弱性理论；系统性风险理论；社会成本理论

5、“双峰式“监管模式的双峰指（）

A.审慎性监管

B.货币政策监管

C.消费者利益保护

D.商业银行监管

正确答案：审慎性监管；消费者利益保护

6、公开、公平、公正监管原则是金融监管中的基本要求，适用于金融市场的各方当事人。

A.正确

B.错误

正确答案：正确

7、对于违法经营被责令关闭、破产倒闭，以及因收购兼并等而退出市场的主体，则不需要再实行金融监管。

A.正确

B.错误

正确答案：错误

8、违反审慎经营规则的强制性监管措施包括限制分配红利和其他收入、限制资产转让、公开谴责、持续信用监管等。

A.正确

B.错误

正确答案：错误

9、各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

A.正确

B.错误

正确答案：错误

10、我国金融协调监管具体体现在以下方面（）

A.金融控股股公司及金融控股集团公司的监管

B.机构间的信息收集与交流

C.监管联席会议机制

D.会签机制

正确答案：金融控股股公司及金融控股集团公司的监管；机构间的信息收集与交流；监管联席会议机制；会签机制

11、我国证券监管工作的指导方针是（）

A.法制

B.监管

C.自律

D.规范

正确答案：法制；监管；自律；规范

第二章单元测试

1、我国的中央银行组织形式是（）。

A.单一制

B.多元制

C.混合制

D.准央行制

正确答案：单一制

2、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。

A.30

B.40

C.50

D.60

正确答案：60

3、城市商业银行的最低注册资本是（）。

A.10亿元

B.1亿元

C.5000万元

D.2000万元

正确答案：1亿元

4、我国的证券交易所设立体制是（）。

A.许可制

B.注册制

C.承认制

D.特许制

正确答案：许可制

5、证券交易中禁止的行为不包括（）。

A.虚假陈述

B.内幕交易

C.操纵市场

D.区别对待

正确答案：区别对待

6、中国证券监督管理委员会是由以下机构合并而来（）

A.国务院证券监督委员会

B.国务院证券委员会

C.中国证监会

D.中国银监会

正确答案：国务院证券委员会；中国证监会

7、以下属于中国人民银行职权的是（）

A.发布命令规章权

B.直接检查监督权

C.上市审核权

D.保险牌照审批权

正确答案：发布命令规章权；直接检查监督权

8、以下属于我国证券业监管目标的是（）