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金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（）批准。
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知识竞赛未分类
金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（）批准。
A.高级管理层(正确答案)
B.董事会
C.人民银行
D.司法机关
Tag：
反洗钱知识竞赛
人民银行
风险
时间：2021-04-06 15:33:52
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根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项是对风险较高客户的控制措施：（）
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根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定标准有：1.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；3.公司的高级管理人员。以下判定次序正确的是：（）
相关答案
1.
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，在进行风险评估及客户等级划分初评时，初评结果与复评结果不一致的，可由（）决定最终评级结果。
2.
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，风险评估及客户等级划分操作步骤不包括：（）
3.
对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）至少应进行一次复核。
4.
原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。
5.
对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其（）设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。
6.
对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级。
7.
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，（）。
8.
以下关于国际反洗钱权威组织的英文简称错误的是：（）
9.
（）与民事行为能力有直接关联，与自然人客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度。
10.
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,洗钱风险评估指标体系包括客户特性等（）类基本要素。
热门答案
1.
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展（）工作：
2.
以下哪项不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的功能:（）
3.
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,金融机构确定的风险评级不得少于（）级。
4.
对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注投保频率、退保频率、团险投保人数明显与企业人员规模不匹配、团险保全业务发生率、申请保单质押贷款(保单借款)金额或频率、生存保险受益人变更频率、万能险追加保费金额或频率等。
5.
对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注盗码交易、自然人客户违规持仓、对倒、对敲等异常行为。
6.
对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注交易所预警交易、大宗交易、转托管和指定(撤指)、因第三方存款单客户多银行业务而形成的资金跨银行或跨地区划转等。
7.
对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注开(销)户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。
8.
以下哪种是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的指标使用方法：（）
9.
金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的固有风险，而且应结合当前市场的具体运行状况，进行综合分析。以下说法错误的是：（）
10.
金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。以下说法错误的是：（）