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银行业消费者权益保护工作考核评价结果共分为4个等级。其中，得分在85分（含）以上者为一级。
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综合知识
银行业消费者权益保护工作考核评价结果共分为4个等级。其中，得分在85分（含）以上者为一级。
A、正确
B、错误
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
银行业
得分
时间：2024-08-13 10:34:00
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银行代销产品宣传资料首页显著位置应标明产品风险等级。
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金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者风险偏好、风险认知和风险承受能力测评制度，将合适的金融产品和服务提供给所有的金融消费者。
相关答案
1.
商业银行在特定情况下可以向关联方发放担保贷款。
2.
商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行监事会负责。
3.
商业银行关联交易管理制度应当报送中国人民银行备案。
4.
计算关联法人或其他组织与商业银行的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与该商业银行的应当分别计算。
5.
商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。
6.
商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的5%。
7.
商业银行向关联方提供授信发生损失的，一般情况下，在两年内不得再向该关联方提供授信。
8.
中国银行保险监督管理委员会有权依法认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。
9.
商业银行的监事长负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。
10.
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的主要自然人股东是指持有或控制商业银行10%以上股份或表决权的自然人股东。
热门答案
1.
商业银行的关联方包括关联自然人以及关联企业。
2.
中国人民银行依法对商业银行的关联交易实施监督管理。
3.
银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
4.
案件风险信息是指已被发现，确定将演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。
5.
银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后，应当尽快进行责任追究和整改，并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。
6.
案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。
7.
银行业金融机构案件调查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。
8.
案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。
9.
案件（风险）信息报告要由主要负责人签发，并加盖公章后报送。
10.
案件（风险）信息撤销无需附公安部门盖章证明。