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银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
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银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
银行业
金融机构
时间：2024-08-13 10:30:24
上一篇：
银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
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《银行业金融机构案防工作办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，不涉嫌触犯刑法的案件。
相关答案
1.
2015年3月至2016年5月，某机构支行副行长杨某为客户出具《贷款担保承诺书》，并利用电话恐吓、安排社会人员威胁和辱骂客户经理的方式胁迫三名客户经理违规发放贷款累计1100万元。三名客户经理在明知杨某做法违规情况下，迫于其威胁仍多次为其放款，而并未向上级汇报。根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，可减轻对三人的处理。
2.
2017年8月17日，某银行组织进行风险排查，在查出某支行营业主管陈某存在与客户发生资金往来异常问题，后确认陈某涉嫌挪用客户资金80万元。该行通过自查发现的案件问题，一定程度上可以减轻对相关责任人员的责任追究。
3.
2015年5月，某银行通过自查发现该机构某客户经理在岗期间存在冒名贷款、打白条等重大违规问题，经查实确定其违法违规行为共形成风险资金2500万元。该行通过自查发现的案件问题，可免予追究有关案件责任人员的责任。
4.
银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、公平的原则。
5.
司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合的，按司法机关结论填报案件统计信息。
6.
银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。
7.
银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。
8.
《银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》（银监办发〔2015〕154号）规定：约谈告诫会议采取定期或不定期方式举行。会议原则上每年举行一次，集中约谈有关银行业金融机构。
9.
在对分支机构的风险事件和案件的调查过程中，银行业金融机构要更加突出上级案防牵头部门的作用，由上级案防牵头部门根据调查和公安、司法部门的侦查、受理情况，决定以适当的方式追偿银行业金融机构债权，可以民事诉讼替代刑事诉讼。
10.
银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。
热门答案
1.
银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。
2.
银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。
3.
监事长为案件风险防范第一责任人。
4.
银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。
5.
根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁不按规定频率、对账方式、对账率开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
6.
根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，对抵制违规操作、检举违法违规行为的工作人员进行压制、打击报复，以及未经当事人申辩和集体审议程序，违规或无正当理由调整当事人岗位。
7.
根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁利用客户账户过渡本人或他人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行、客户资金。
8.
根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁超出授权范围或未经审批办理业务。
9.
根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信息以明示或暗示的形式告知他人。
10.
商业银行内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价由内控合规部门统一负责。