首页
商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。
精华吧
→
答案
→
综合知识
商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
商业银行
职能
时间：2024-08-13 10:29:36
上一篇：
商业银行应至少每年一次评估持卡人的信用程度，按季监控授信额度的使用情况，若持卡人信用状况恶化，商业银行有权降低甚至取消授信额度。
下一篇：
商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于10%。
相关答案
1.
贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。
2.
贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制。审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款，不得越权审批。
3.
根据《商业银行服务价格管理办法》，提高或设立新的实行市场调节价的服务收费项目，应当至少于实行前3个月按本办法规定进行公示。
4.
我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的**犯罪。
5.
根据权责发生制原则，凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期的收入和费用。
6.
内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
7.
内部审计是企业自我评价的一种活动，内部审计可协助管理当局监督控制措施和程序的有效性，能及时发现内部控制的漏洞和薄弱环节。
8.
银行应对内部控制绩效进行持续监测，对内部控制体系实施评价，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进。
9.
商业银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
10.
银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。
热门答案
1.
同一债权既有保证又有物的担保的，商业银行可以要求保证人对全部债务承担保证责任。
2.
商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。
3.
商业银行财务管理的目标是在注重稳健经营和提高资产质量的基础上实现利润最大化。
4.
办理票据承兑业务要认真审查贸易背景，严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。
5.
单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
6.
办理代理业务前必须与委托单位签订协议，授权委托书必须经本人签字确认。
7.
商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。
8.
在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。
9.
商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨。
10.
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。