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贷款人应建立和完善（），评定客户信用等级，建立客户资信记录。
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贷款人应建立和完善（），评定客户信用等级，建立客户资信记录。
A、内部调查制度
B、内部评级制度
C、外部评级制度
D、外部调查制度
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
制度
客户
时间：2024-08-13 10:14:13
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案件风险信息台账不包括下列哪项内容（）。
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商业银行对贷款分类时，要以资产价值的（）为核心。
相关答案
1.
债务人未能按期清偿押品担保的债务或发生其他风险状况的，商业银行应根据合同约定，按照（）原则，合理选择行使抵质押权的时机和方式，通过变卖、拍卖、折价等合法方式及时行使抵质押权，或通过其他方式保障合同约定的权利。
2.
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的非自然人股东。
3.
依据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号），下面哪项不属于银行业金融机构的风险管理策略应当反映的内容：
4.
依据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按（）报送全面风险管理报告。
5.
依据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）评估。
6.
银保监局、银保监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后，应当（）对报送的风险事件进行核查和确认。
7.
风险事件发生后，银保监局、银保监会直接监管的银行业金融机构总部应当及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
8.
各银行业金融机构原则上只对（）案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
9.
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为（）
10.
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为（）
热门答案
1.
银行业金融机构从业人员涉嫌触犯刑法的，为（）
2.
以下不属于操作风险管理三大工具的是：（）
3.
下列哪个控制措施一般不会降低风险事件发生的频率：
4.
2020年1月，诺鑫银行锦江支行接到客户张宇投诉，客户表示自己从未到诺鑫银行办理过信用卡，却在申请贷款查询征信时发现持有诺鑫银行信用卡且已逾期。经诺鑫银行锦江支行内部自查，发现诺鑫银行信用卡审批中心工作人员未认真审批客户张宇信用卡申请资料，现场留存的合照和张宇身份证照片存在一定差异。请问以上事件属于以下哪个原因导致的操作风险？
5.
银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。
6.
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中：银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。
7.
轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）。
8.
银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。
9.
银行业金融机构案防工作办法规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）
10.
原银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。