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风险因素是指引起或增加风险发生的机会或扩大风险程度的条件，是风险发生的潜在原因。
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综合知识
风险因素是指引起或增加风险发生的机会或扩大风险程度的条件，是风险发生的潜在原因。
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行人才选拔
风险
发生
时间：2024-07-22 12:44:21
上一篇：
大额交易报告的累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
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办理业务所用的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的，根据反洗钱客户身份风险的相关要求，应当予以关注。
相关答案
1.
在反洗钱管理办法中规定科技信息部负责根据监管部门要求及业务部门需求配合省联社研发反洗钱相关信息系统，为反洗钱大额和可疑交易报告、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等工作提供技术支持；
2.
监事会负责协助配合公安、司法机关等部门调查涉嫌洗钱犯罪案件。
3.
反洗钱工作领导小组负责组织辖内机构落实人民银行反洗钱工作规划和管理要求，及时向当地人民银行报告反洗钱数据及信息；配合开展反洗钱检查工作；
4.
反洗钱工作具有涉密性，因此参与反洗钱信息采集、保管、使用、调查的人员在反洗钱工作过程中应当自觉履行反洗钱保密义务。
5.
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。
6.
短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，符合可疑交易报告的标准。
7.
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，可以不用报送大额交易报告。
8.
定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，可以不用报送大额交易报告。
9.
未按规定履行反洗钱职责的，情节严重的处一万以上五万元以下罚款。
10.
金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定
热门答案
1.
金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理部门核实客户相关信息
2.
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
3.
客户由他人代理办理业务时，金融机构只需要核对并登记搭理人身份证件。
4.
金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
5.
对依法履行法系钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
6.
金融机构不应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。
7.
第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面障碍的，金融机构可以委托其识别客户身份。
8.
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户
9.
客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户
10.
客户先前提交的身份证叫或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不应终止为客户办理业务。