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客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户
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综合知识
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行人才选拔
客户
金融机构
时间：2024-07-22 12:44:03
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客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户
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第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面障碍的，金融机构可以委托其识别客户身份。
相关答案
1.
客户先前提交的身份证叫或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不应终止为客户办理业务。
2.
金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行
3.
被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值100美元以上，保险公司应当核对被保险人及受益人的有效身份证件及相关关系的证明信息。
4.
对于保险费金额在人民币2万元以上或者等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，应确认投保人和被保险人的关系等相关证明文件。
5.
金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
6.
金融机构及其工作人员应当对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
7.
大额交易和可以交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录的资料自生成之日起至少保存15年。
8.
金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行报备，不可以向中国人民银行分支机构报备
9.
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值的大小，应当提交可疑交易报告。
10.
客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡行报告
热门答案
1.
非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上的需要进行大额交易报告
2.
当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取需要进行大额交易报告
3.
金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可以报告，不需要接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
4.
机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当根据所涉资金金额或者资产价值大小，提交可疑交易报告。
5.
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，
6.
本行授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，但其无权独立开展工作，直接向董事会报告洗钱风险管理情况。
7.
在综合业务系统中只有02级、05级和06级柜员可以授权
8.
柜员的操作权限须根据所办理的业务种类和范围设置，但经领导审批后可以设置与所办理业务无关或暂不使用的角色
9.
人员充足可根据实际情况增设05、06级柜员
10.
普通存折户转结算存折户成功后当日不可以发生出入账业务。