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非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上的需要进行大额交易报告
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非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上的需要进行大额交易报告
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行人才选拔
账户
银行
时间：2024-07-22 12:43:52
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当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取需要进行大额交易报告
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客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡行报告
相关答案
1.
金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可以报告，不需要接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
2.
机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当根据所涉资金金额或者资产价值大小，提交可疑交易报告。
3.
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，
4.
本行授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，但其无权独立开展工作，直接向董事会报告洗钱风险管理情况。
5.
在综合业务系统中只有02级、05级和06级柜员可以授权
6.
柜员的操作权限须根据所办理的业务种类和范围设置，但经领导审批后可以设置与所办理业务无关或暂不使用的角色
7.
人员充足可根据实际情况增设05、06级柜员
8.
普通存折户转结算存折户成功后当日不可以发生出入账业务。
9.
联名存款普通存折户需取消联名后再办理转结算账户交易。
10.
可以代理人办理Ⅲ类户客户信息核实业务
热门答案
1.
Ⅲ类户客户信息核实业务可在农信系统任意网点办理。
2.
被列为黑名单的账户可以进行升降级。
3.
个人结算存折户存在活期外币分户的，暂不允许降级。
4.
客户可在系统内任意营业机构办理账户升降级。
5.
统一柜面系统支持无农信银行号的营业机构发起跨行绑定、解绑。
6.
办理绑定交易时，绑定账户、被绑定账户有介质的可以手工输入。
7.
Ⅱ类户账户属于黑名单时，销户交易被阻断。
8.
Ⅲ类户销户业务办理时，发现存在签约业务尚未解除时，需解除后销户。
9.
柜面可以代理开立Ⅲ类户。
10.
Ⅱ类户开户时对公账户不允许作为转出账户。