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金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定
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金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行人才选拔
金融机构
具体办法
时间：2024-07-22 12:44:12
上一篇：
金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理部门核实客户相关信息
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未按规定履行反洗钱职责的，情节严重的处一万以上五万元以下罚款。
相关答案
1.
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
2.
客户由他人代理办理业务时，金融机构只需要核对并登记搭理人身份证件。
3.
金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
4.
对依法履行法系钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
5.
金融机构不应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。
6.
第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面障碍的，金融机构可以委托其识别客户身份。
7.
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户
8.
客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户
9.
客户先前提交的身份证叫或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不应终止为客户办理业务。
10.
金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行
热门答案
1.
被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值100美元以上，保险公司应当核对被保险人及受益人的有效身份证件及相关关系的证明信息。
2.
对于保险费金额在人民币2万元以上或者等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，应确认投保人和被保险人的关系等相关证明文件。
3.
金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
4.
金融机构及其工作人员应当对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
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大额交易和可以交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录的资料自生成之日起至少保存15年。
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金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行报备，不可以向中国人民银行分支机构报备
7.
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值的大小，应当提交可疑交易报告。
8.
客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡行报告
9.
非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上的需要进行大额交易报告
10.
当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取需要进行大额交易报告