第二章单元测试

1、退休期的理财优先顺序为（）

A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划

C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划

D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

正确答案：退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

2、（）是整个理财规划的基础。

A、风险管理理论

B、收益最大化理论

C、生命周期理论

D、财务安全理论

正确答案：生命周期理论

3、单身期的理财优先顺序是（）。

A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B、现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划

C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

正确答案：职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

4、家庭成长期的理财优先顺序是（）。

A、应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划

B、保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划

C、大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划

D、子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划

正确答案：子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划

5、财务信息是指客户目前的（）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。

A、收入总额

B、收支情况

C、支出总额

D、收支平衡

正确答案：收支情况

6、家庭消费支出规划主要包括（）。

A、住房消费规划

B、汽车消费规划

C、信用卡消费规划

D、教育支出规划

E、个人信贷消费规划

正确答案：住房消费规划

汽车消费规划

信用卡消费规划

个人信贷消费规划

7、家庭的财务报表不包括（）。

A、家庭资产负债表

B、家庭利润表

C、家庭现金流量表

D、家庭盈亏平衡表

E、家庭收支表

正确答案：家庭利润表

家庭盈亏平衡表

8、家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（）

A、工资收入

B、奖金收入

C、投资收入

D、家庭理财收入

E、家庭日常支出

正确答案：工资收入

奖金收入

投资收入

家庭理财收入

9、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括（）。

A、客户家庭资产负债表分析

B、客户家庭现金流量表分析

C、财务比率分析

D、客户婚姻、子女状况

E、客户的年龄

正确答案：客户婚姻、子女状况

客户的年龄

10、理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（）等。

A、结余比率

B、投资与净资产比率

C、清偿比率

D、利润比率

E、流动性比率

正确答案：结余比率

投资与净资产比率

清偿比率

流动性比率

11、个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及银行存款。（）

A、正确

B、错误

正确答案：B

12、在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。（）

A、正确

B、错误

正确答案：A

13、一般来说，家庭收入大于支持，家庭结余为负值。（）

A、正确

B、错误

正确答案：B

14、家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。（）

A、正确

B、错误

正确答案：B

15、家庭理财中，家庭的结余比率一般不得低于30%。（）

A、正确

B、错误

正确答案：A