银行为企业办理贸易外汇收支业务时,下列哪些做法是正确的?


银行为企业办理贸易外汇收支业务时,下列哪些做法是正确的?

A.企业办理货物贸易外汇收入时,银行应确认资金性质,无法确认的及时与企业核实(正确答案)

B.银行应通过货贸系统查询企业名录信息与分类信息(正确答案)

C.企业办理货物贸易外汇支出时,银行应确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇业务相一致(正确答案)

D.银行可根据展业原则和业务实际,自主决定审核交易单证的种类(正确答案)

答案解析:《经常项目外汇业务指引(2020年版)》第十一条,企业办理货物贸易外汇收支业务时,银行应通过货贸系统查询企业名录信息与分类信息,按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业原则(以下简称展业原则)和本指引规定进行审核,确认收支的真实性、合理性和逻辑性。企业办理货物贸易外汇收入时,银行应确认资金性质,无法确认的及时与企业核实。企业办理货物贸易外汇支出时,银行应确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇业务相一致。交易单证包括但不限于合同(协议)、发票、进出口报关单、进出境备案清单、运输单据、保税核注清单等有效凭证和商业单据。银行可根据展业原则和业务实际,自主决定审核交易单证的种类。


Tag:银行优质便利业务技能知识竞赛 银行 企业 时间:2023-09-08 10:49:41

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