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客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年
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客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年
A.正确
B.错误
正确答案：A
答案解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
Tag：
金融知识竞赛
身份
客户
时间：2022-08-03 17:10:24
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客户住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所住地。
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开展“内控合规管理建设年”活动，是压实银行保险机构合规经营主体责任的客观需要，引导从“主动合规”转向“被动合规”
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1.
劳务派遣人员、第三方服务人员、保险中介从业人员等长期为银行保险机构提供服务并接受其日常管理的人员发生案件的，原则上由对其进行日常管理的银行保险机构报送案件信息。
2.
《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》未要求开展客户身份识别的业务，支付机构应按照保证完整准确重现每笔交易的原则保存交易记录。
3.
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的,可责令限期改正，情节严重的，可给予相应责任人员纪律处分。
4.
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,可能构成罚款。
5.
《中华人民共和国刑法修正案（十）》中“洗钱罪”扩大了洗钱罪的上游犯罪范围。
6.
银行保险机构应于案件确认后八个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。
7.
银行保险机构在消费投诉处理工作中，应当核实投诉人身份，保护投诉人信息安全，依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私不受侵犯。
8.
银行保险机构自查发现的案件，是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过外部举报、外部信访、外部投诉等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。
9.
银行保险监督管理机构应当遵循依法、公正、及时的原则，建立健全举报处理工作机制。
10.
银行保险监管机构应急管理部门应当及时处理接收的银行业保险业突发事件信息报告，电话报告应制作电话记录，按特急件处理，报领导同志阅批，分职能部门阅办。
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1.
银行支付机构不得收集与业务无关的消费者金融信息，不得采取不正当方式收集消费者金融信息，不得变相强制收集消费者金融信息。
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银行支付机构应当依法保障金融消费者在购买使用金融产品和服务时的财产安全，不得挪用非法占用金融消费者资金及其他金融资产。
3.
用人单位招用劳动者时，应当如实告知劳动者工作内容、工作条件、工作地点、职业危害、安全生产状况、劳动报酬，以及劳动者要求了解的其他情况
4.
与涉嫌违法事项有关的单位和个人包括没有参与违法行为，但掌握违法行为情况的单位和个人。
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在银行保险机构消费者权益保护监管评价要素中，机制与运行是权重占比最大的要素，主要评价银行保险机构消费者权益保护工作机制建设和运行情况，包括消费者权益保护审查、信息披露、个人信息保护、内部培训、内部考核、内部审计等。
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中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
7.
单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施，但不能拒绝开户。
8.
当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起六十日以内申请行政复议，也可以在收到行政处罚决定书之日起六个月以内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。
9.
当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权和申辩权，如当事人提出的事实、理由和证据不成立的，银保监会及其派出机构可以对当事人加重处罚。
10.
当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权与申辩权。对行政处罚决定不服的，有权依法申请行政复议或行政诉讼。