代理营业机构应每日登录反洗钱IT系统,及时处理反洗钱IT系统下发的大额交易信息补录补正任务,补录过程中要通过业务系统信息查询、数据复核、补录校验等过程,确保补录信息的()、()和()。


代理营业机构应每日登录反洗钱IT系统,及时处理反洗钱IT系统下发的大额交易信息补录补正任务,补录过程中要通过业务系统信息查询、数据复核、补录校验等过程,确保补录信息的()、()和()。

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答案解析:做好柜面业务客户身份识别工作。代理营业机构前台柜员在开户时要严格把好第一道关口,利用居民身份证核查系统,严格核查客户开立账户时身份信息的真实性和有效性,严防借用、冒用他人身份开立账户作为洗钱介质。遇到难以辨别客户相貌与身份证真伪时,应要求客户出具有照片的其他辅助证件,做到了解你的客户。发现个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过渡时,业务人员应进一步了解核实客户的资金来源和性质、交易动机和交易目的,识别判断洗钱风险。按照核对、了解、登记、留存等流程在客户准入、业务办理环节及时开展客户身份识别,更新登记客户基本身份信息,收集留存客户身份证明材料。


Tag:金融合规知识竞赛 客户 身份 时间:2022-05-29 15:08:55

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