A.正确

B.错误

正确答案：A

347.财政部是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。（）

A.正确

B.错误

正确答案：B

348.存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

349.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

350.单位开立银行结算账户时名称可用简称。（）

A.正确

B.错误

正确答案：B

351.开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

352.临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理现金缴存。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

353.根据国家现金管理的规定,存款人可以通过临时存款账户,办理现金支取。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

354.金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

355.离析阶段也可以称为多层化阶段。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

356.营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。（）

A.正确

B.错误

正确答案：B

357.营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

358.中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

359.“洗钱”的目的主要是为了获利。（）

A.正确

B.错误

正确答案：B

360.洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”、“脏钱”。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A



361.金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

362.金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

363.金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易报告员至少要1人。（）

A.正确

B.错误

正确答案：A

364.为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。（）