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为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（）
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银行合规知识竞赛
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（）
A.正确
B.错误
正确答案：B
Tag：
银行合规知识竞赛
风险
客户
时间：2021-08-16 16:17:27
上一篇：
2017年7月1日，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（简称3号令）正式实施,明确以“事实清楚，证据确凿”为基础的可疑交易报告要求。（）
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可疑交易报告的报告程序、时间期限与大额交易报告相同。（）
相关答案
1.
某银行发现客户有涉及洗钱的异常活动，但客户在银行账户并无交易，银行亦有权就客户的异常活动报送可疑交易报告。（）
2.
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
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金融机构在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告时，有告知客户的义务。（）
4.
客户身份识别就是核对个人的居民身份证件或者单位的营业执照。（）
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金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。（）
6.
实施现场调查时，调查组参加检查人员不得少于1人，调查组应当向被调查机构负责人出示《反洗钱调查通知书》。（）
7.
国务院金融监督管理机构可以要求所监管的金融机构报送大额交易和可疑交易信息。（）
8.
金融机构及其工作人员发现任何交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（）
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任何单位和个人发现洗钱活动，有权向金融监管机构举报。（）
10.
金融机构对同时符合两项以上大额交易标准的，应按金额最大的标准报告。（）
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金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户资金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。（）
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中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）
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《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。（）
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。（）
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制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。（）
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法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，业务部门承担洗钱风险管理的直接责任。（）
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自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境外款项划转属于大额交易。（）
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当客户交易同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当汇总提交大额交易报告。（）
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银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。（）
10.
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在本地等异常情况的单位开户时，需要面签法定代表人或单位负责人并留存视频或音频资料，视频或音频资料的保存期限与开户资料保持一致。开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。（）