首页
金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户资金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。（）
精华吧
→
答案
→
知识竞赛
→
银行合规知识竞赛
金融机构在发现客户有洗钱嫌疑且要求将资金转移境外时，可以先行冻结客户账户资金，然后向中国人民银行当地分支机构报告。（）
A.正确
B.错误
正确答案：B
Tag：
银行合规知识竞赛
资金
客户
时间：2021-08-16 16:17:16
上一篇：
中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）
下一篇：
金融机构对同时符合两项以上大额交易标准的，应按金额最大的标准报告。（）
相关答案
1.
《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。（）
2.
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。（）
3.
制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。（）
4.
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，业务部门承担洗钱风险管理的直接责任。（）
5.
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境外款项划转属于大额交易。（）
6.
当客户交易同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当汇总提交大额交易报告。（）
7.
银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理体系，全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险，采取与风险相适应的政策和程序。（）
8.
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在本地等异常情况的单位开户时，需要面签法定代表人或单位负责人并留存视频或音频资料，视频或音频资料的保存期限与开户资料保持一致。开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。（）
9.
询问非自然人客户、要求非自然人客户提供证明材料、收集权威媒体报道、委托商业机构调查等方式可以作为识别、核实受益所有人身份的独立手段。（）
10.
金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（）
热门答案
1.
银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）
2.
经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以对涉嫌反洗钱的账户采取临时冻结措施。（）
3.
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开资料5年以上。（）
4.
国家反对一切形式的恐怖主义，依法取缔恐怖活动组织，对任何组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动提供帮助的，依法追究法律责任。（）
5.
人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。（）
6.
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。（）
7.
银行业金融机构授信业务条线人员严禁向熟人发放信用贷款。（）
8.
严禁经跨部门（岗位）集体审议机制下的资产处置委员会或类似职能机构的集体审议处置大宗资产。（）
9.
商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。（）
10.
《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚，均由中国人民银行决定。（）