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商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。（）
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银行合规知识竞赛
商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。（）
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行合规知识竞赛
员工
商业银行
时间：2021-08-16 16:16:54
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《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚，均由中国人民银行决定。（）
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严禁经跨部门（岗位）集体审议机制下的资产处置委员会或类似职能机构的集体审议处置大宗资产。（）
相关答案
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金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处5万元以上30万元的罚款。（）
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严禁对自助设备现金不以定期和不定期（突击性）相结合的方式清机轧账检查。（）
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严禁不按规定对自助设备运行情况进行巡查。（）
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银行从业人员应对单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章应实行“双人双锁管理”或“密码钥匙分管”，交接时实行垂直交接。（）
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银行从业人员应对作废印章按规定及时上收和销毁。（）
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对已调离柜员的柜员号可视情况申报注销、停用或暂时保留其柜员号。（）
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严禁业务授权时不按规定复核客户真实意愿及相关身份证件、文件、单据、传票、账务。（）
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严禁利用职务之便，贪污、挪用、侵占本行和客户资金或财产。（）
9.
严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执行公务的财物。（）
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员工不得利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣，但可以为了银行效益提高手续费上限。（）
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员工可以利用内幕信息或便利，为他人提供理财或投资方面的建议。（）
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一旦发现银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对其责令停业整顿或吊销其经营许可证。（）
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各银行业金融机构要充分认识民间借贷和集资等社会融资活动向银行转嫁风险的严重后果，把监测、防范此类风险作为内控管理工作的重要内容来抓。（）
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银行从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。（）
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银行从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作。对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。（）
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单笔金额超过项目总投资3%或超过300万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。（）
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严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的身份、主体资格、财务和信用状况、真实授信需求，按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）。（）
8.
严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事无偿中介活动。（）
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“严禁不遵循内控优先原则和不坚持风险问题导向，不适时应对市场风险形势并按自身业务风险防控需要，不审慎提高对单位公章、合同专用章、票据专用章及其他重要业务印章的管理层级。”此条主要针对已上线使用印控机等网络化管理技术的银行业金融机构。（）
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商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和绩效导向的价值观念。（）