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商业银行应当建立贯穿一级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统。（）
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商业银行应当建立贯穿一级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统。（）
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正确答案：B
Tag：
银行合规知识竞赛
商业银行
业务
时间：2021-08-16 16:15:54
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商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。（）
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商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（）
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操作风险事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。（）
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银行业金融机构应当建立良好的数据文化，强化用数意识，遵循依规用数、科学用数的职业操守。（）
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商业银行实施重要外包（如数据中心和信息科技基础设施等)应格外谨慎，在准备实施重要外包时应以书面材料正式报告银保监会或其派出机构。（）
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商业银行应将信息科技运行与系统开发和维护分离，确保信息科技部门内部的岗位制约；对数据中心的岗位和职责做出明确规定。（）
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银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（）
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案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金融机构行长承担本机构案件风险排查工作的第一责任。（）
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银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则进行。（）
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银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任，银行业金融机构行长（总经理、主任）对案件风险排查工作负监管责任。（）
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银行业金融机构要改进绩效考评体系，突出合规经营和风险管理的独立性，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当不高于其他类指标。（）
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对于主动反映、举报案件线索的，可以免于追究案发分支机构和上级机构有关责任人员的责任。（）
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银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。（）
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督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行是银行业金融机构合规总监在案防方面的主要职责之一。（）
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银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。（）
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银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。（）
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银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、公平的原则。（）
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银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。（）
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银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。（）
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在对分支机构的风险事件和案件的调查过程中，银行业金融机构要更加突出上级案防牵头部门的作用，由上级案防牵头部门根据调查和公安、司法部门的侦查、受理情况，决定以适当的方式追偿银行业金融机构债权，可以民事诉讼替代刑事诉讼。（）
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银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。（）
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银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（）