理财经理合规知识竞赛题库及答案(1-100道)


C、营业机构入网的,须由一级分行或二级分行将该营业机构代码提供给拟合作的保险公司对应机构进行机构维护,方可开办业务。

D、代理营业机构入网的,由集团公司各省(区、市)分公司金融业务部对相关信息统一收集汇总,审核无误后报同级分行

正确答案:ABCD

10、营业机构申请退网下列说法正确的有()。

A、营业机构退网由一级分行操作,一级分行在接到申请之日起7个工作日内回复申请机构资料是否完整,并在10个工作日内给予批复。

B、对于退网的营业机构,一级分行应当自该情形发生之日起5日内在监管信息系统中提报告,由监管机构审批,审批通过后完成退网流程。

C、对符合退出要求的营业机构按申请资料在统一柜面系统上进行注销操作,对不符合要求的内部机构拒绝处理;不符合退出要求的,拒绝处理,并说明原因。

D、退网机构须妥善处理因代理保险业务交易产生的资金清算、单证交接等所有遗留问题

正确答案:ABCD

11、总行及一级分行有权强制营业机构停办代理保险业务的情形有()。

A、内部管理混乱,无法正常经营

B、存在重大违法行为,未得到有效整改

C、拒不执行限期整改违法违规问题、按时报送监管数据等监管要求

D、最近半年内因保险代理业务引发过30人以上群访群诉事件或100人以上非正常集中退保事件

正确答案:ABC

12、关于各级机构人员的维护说法正确的有()。

A、管理机构人员的注册、修改以及注销由个人金融部门在代理保险系统和统一柜面系统中完成。

B、营业机构人员的注册、修改以及注销在统一柜面系统中完成

C、柜员、营业主管和支局(行)长由运营管理部门负责

D、柜员、营业主管和支局(行)长在统一柜面系统中完成

正确答案:ABC

13、各级业务管理员在代理保险系统中进行人员维护时,应遵循以下规定的有()。

A、总行、一级分行、二级分行和一级支行业务管理员在业务主管的授权下可维护本级除业务主管外的所有人员及所辖直属下级业务主管

B、业务主管可维护本级业务管理员

C、总行业务主管和业务管理员由总行负责维护

D、柜员维护后即时生效

正确答案:ABCD

14、各级管理机构重置柜员密码时,应遵循的规定有()。

A、业务主管可重置本级业务管理员密码

B、总行业务主管和业务管理员由技术部门重置密码

C、遗忘密码的柜员须填报《代理保险系统柜员维护申请书》

D、密码重置将柜员密码设置为缺省值,重置当天柜员必须修改密码

正确答案:ABCD

15、代理保险批量业务分为(),由代理保险系统通过专线连接方式接收保险公司的批量文件或实时代收指令,自动进行业务处理。

A、批量代收业务

B、实时代付业务

C、实时代收业务

D、批量代付业务

正确答案:ACD

16、下列属于代理保险批量代收业务及实时代收业务流程的有()。

A、保险公司根据业务需要,将批扣文件发送至代理保险系统

B、代理保险系统收到文件后,校验保险公司传输的批扣文件总金额与明细金额是否相符


Tag:理财经理合规知识竞赛 时间:2024-09-19 22:52:29