首页
对监管发现、主观恶意、性质恶劣、情节严重的依法从严处罚，特别是对重大案件和风险事件，依法予以顶格处罚。
精华吧
→
答案
→
综合知识
对监管发现、主观恶意、性质恶劣、情节严重的依法从严处罚，特别是对重大案件和风险事件，依法予以顶格处罚。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
恶意
情节
时间：2024-08-13 10:34:52
上一篇：
各银行业金融机构在深化整治市场乱象中，要突出整治重点，抓住完善公司治理这个根本。
下一篇：
各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的主体责任，高管层要担负起执行责任。
相关答案
1.
以深化整治银行业市场乱象为重要抓手，切实回归服务实体经济本源，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。
2.
银行业金融机构要严格规范账户特别是异地账户的开立和使用管理，严禁“倒打款”行为。
3.
携带凭证、印章等到异地办理票据业务时要小心防范，严防丢失。
4.
银行业金融机构要完善考核方式，提高票据业务余额等规模指标考核权重，提高票据业务合规性、操作风险防控等指标权重。
5.
银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务交易资金账户的统一管理，转贴现业务资金应由票据转入行将资金划入票据转出行在中国人民银行开立的存款准备金账户或在他行开立的账户。
6.
银行业金融机构要完善银行承兑汇票监测和查库制度，加强票据集中保管
7.
加快业务流程改造步伐，在数据集中的基础上加快业务集中处理的体制建设。必须在商业银行一级分行成立业务操作中心或业务处理中心，彻底分离前后台业务，实现对经营风险的集中控制，提高业务处理和风险管控效率。
8.
要对商业银行各分支机构票据业务的开展情况进行全面检查评估，对于额度较大的或有疑点的已解付的银行承兑汇票，就不需要全部核对。
9.
对发生重大案件的机构，要上追其一级以上机构直至各商业银行总行有关管理部门领导的责任。
10.
要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持印、押、证分管原则，禁止出现“一人多岗”、“相互兼岗”的情况。
热门答案
1.
票据付款人及其代理付款人付款时，应当审查票据真实性和贸易真实性。
2.
各银行业机构应高度重视承兑汇票质押贷款业务的风险，审慎受理该项业务，并确保贸易背景真实、风险可控、不虚增存款。
3.
银行业金融机构要高度重视银行承兑汇票业务风险，需要加强票据业务保证金管理、重要空白凭证管理、业务印章管理、贴现资金划付管理方面的管理。
4.
已贴现票据、质押票据应作为重要会计凭证入库，可以由一线经营单位自行保管（）。
5.
金融机构需要加强银行承兑汇票业务统一授权管理，原则上支行或一线经营单位可以办理票据承兑和直贴业务。
6.
银行业金融机构要高度重视银行承兑汇票业务风险，认真落实监管要求，需要审核背书流转的合理性。
7.
票据业务需要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持印、押、证、分管原则。
8.
银行业机构与总部在其所在省（自治区、直辖市）以外地区的本地分公司之间开展的票据转贴现、买入返售（卖出回购）等不属于《中国银行保险监督管理委员会办公厅〈关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知〉》（银保监办发〔2018〕21号）规定的跨省票据业务。
9.
支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。
10.
持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起三个月。