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对发生重大案件的机构，要上追其一级以上机构直至各商业银行总行有关管理部门领导的责任。
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综合知识
对发生重大案件的机构，要上追其一级以上机构直至各商业银行总行有关管理部门领导的责任。
A、正确
B、错误
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
商业银行
机构
时间：2024-08-13 10:34:48
上一篇：
要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持印、押、证分管原则，禁止出现“一人多岗”、“相互兼岗”的情况。
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要对商业银行各分支机构票据业务的开展情况进行全面检查评估，对于额度较大的或有疑点的已解付的银行承兑汇票，就不需要全部核对。
相关答案
1.
票据付款人及其代理付款人付款时，应当审查票据真实性和贸易真实性。
2.
各银行业机构应高度重视承兑汇票质押贷款业务的风险，审慎受理该项业务，并确保贸易背景真实、风险可控、不虚增存款。
3.
银行业金融机构要高度重视银行承兑汇票业务风险，需要加强票据业务保证金管理、重要空白凭证管理、业务印章管理、贴现资金划付管理方面的管理。
4.
已贴现票据、质押票据应作为重要会计凭证入库，可以由一线经营单位自行保管（）。
5.
金融机构需要加强银行承兑汇票业务统一授权管理，原则上支行或一线经营单位可以办理票据承兑和直贴业务。
6.
银行业金融机构要高度重视银行承兑汇票业务风险，认真落实监管要求，需要审核背书流转的合理性。
7.
票据业务需要充分发挥岗位制约和监督机制的作用，坚持印、押、证、分管原则。
8.
银行业机构与总部在其所在省（自治区、直辖市）以外地区的本地分公司之间开展的票据转贴现、买入返售（卖出回购）等不属于《中国银行保险监督管理委员会办公厅〈关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知〉》（银保监办发〔2018〕21号）规定的跨省票据业务。
9.
支票的持票人应当自出票日起十日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。
10.
持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起三个月。
热门答案
1.
在风险可控的前提下，商业银行总行可综合考虑客户信用状况、还款能力等因素，适当放宽同一持卡人单笔透支发生额、同一账户月透支余额的限制。
2.
商业银行个人信用卡可以用于生产经营、投与资等非消费领域。
3.
收单银行经授权可以将特约商户审核和签约、资金结算、后续检查和抽查、受理终端密钥管理和密钥下载工作外包给收单业务服务机构。
4.
信用卡收单业务包括商户资质审核、商户培训、受理终端安装维护管理、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、争议处理和增值服务等业务环节。
5.
银行业金融机构转让银团贷款的，转出方在进行转让时，应优先整体转让给其他银团贷款成员。
6.
银行业金融机构转让信贷资产可以按一定比例分割未偿还本金或应收利息。
7.
信贷资产的转出方应征得借款人同意方可进行信贷资产的转让，但原先签订的借款合同中另有约定的除外。
8.
银团贷款代理费可以根据代理行的工作量按年支付。
9.
银团贷款安排费一般按未用余额的一定比例每年根据银团贷款合同约定的方式收取。
10.
银团贷款承诺费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付。