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信托公司应当持续符合净资本不得低于净资产的40%风险控制指标。
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综合知识
信托公司应当持续符合净资本不得低于净资产的40%风险控制指标。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
净资产
资本
时间：2024-08-13 10:33:04
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信托公司应当妥善保存管理信托计划的全部资料，保存期自信托计划结束之日起不得少于二十年。
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在开展资产管理业务时，金融机构应按照诚实信用、勤勉尽责原则切实履行受托管理职责。（）
相关答案
1.
信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、卖出回购、买入返售、租赁、贷款等方式进行。中国银行业保险业监督管理委员会另有规定的，从其规定。
2.
所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。
3.
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒，构成刑法第三百一十二条的犯罪，同时又构成刑法第一百九十一条或者第三百四十九条规定的犯罪的，依照处罚较轻的规定定罪处罚。
4.
根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处五年有期徒刑。
5.
金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》相关条款的规定予以处罚。
6.
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
7.
银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行应待出票人交足票款后向持票人付款，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天万分之五计收利息。
8.
银行承兑汇票的承兑申请人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票向收款人、被背书人或贴现银行无条件付款外，应根据承兑协议规定，对承兑申请人执行扣款，并对尚未扣回的承兑金额每天按万分之五计收罚息。
9.
承兑人应及时足额支付电子商业汇票票款。承兑人故意压票、拖延支付，影响持票人资金使用的，按中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计付赔偿金。
10.
票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每月票据金额0.7%的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分。
热门答案
1.
金融机构的工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反票据法和票据管理实施办法规定的票据予以承兑、付款、保证或者贴现的，对直接负责的主管人员或其他直接责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分；造成重大损失，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
2.
属于利用新的造假手段制造假币，应当向当地人民银行和公安机关报告。
3.
金融机构在清分过程中发现假币后，应当比照前款假外币纸币以及各种假硬币的收缴方式，由2名以上业务人员予以收缴。
4.
金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人可以接触假币。
5.
拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚。
6.
不当保存、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的，处以1000元以上3万元以下的罚款。
7.
金融机构应当对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记制度，账实不用分管。
8.
金融机构与客户发生假币纠纷的，若相应存取款、货币兑换等业务的记录在中国人民银行规定的记录保存期限内，金融机构应当提供相关记录。
9.
存款人违反人民币银行结算账户管理办法规定开立银行结算账户，属非经营性的处以1000元罚款；属经营性的处以1万元以上3万元以下的罚款；
10.
存款人违反人民币银行结算账户管理办法规定不及时撤销银行结算账户，属非经营性的处以1000元罚款；属经营性的处以1万以上3万元以下的罚款。