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商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式、频率和程度。
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商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式、频率和程度。
A、正确
B、错误
正确答案：B
Tag：
合规知识劳动竞赛
商业银行
风险
时间：2024-08-13 10:30:01
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商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。
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印章凭证管理应坚持“双人入库保管、事后审批登记、双人监督领用”原则。
相关答案
1.
商业银行应培育一般员工合规风险“零容忍”思想，建立有效的问责制度，严格责任追究。
2.
“内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项”依据的内部控制原则是重要性原则。
3.
银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。
4.
商业银行应及时向银保监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。
5.
商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
6.
重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。
7.
由于合规文化建设是合规风险管理的一部分，也是企业文化建设的一部分，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，这样有利于银行的风险防范。
8.
在中华人民共和国境内设立的信托投资公司适用于《商业银行合规风险管理指引》。
9.
完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。
10.
商业银行可以将合规、内部审计等职能外包给第三方，以缓解合规、内部审计资源压力并提升合规、内部审计工作的全面性。
热门答案
1.
特殊情况下，银行业金融机构合规部门的职责可由内审部门履行。
2.
商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突。
3.
商业银行内部审计部门具有处理建议权但没有处罚权。
4.
商业银行风险管理部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估。
5.
合规是商业银行部分员工的责任，并应从商业银行高层做起。
6.
银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。
7.
消费者投诉的事项已经由公安机关或司法机关立案、侦查、调解、裁定、判决，或者已经调解、裁定、判决完毕的，银行业金融机构可再次对投诉事项进行调查、处理等。
8.
储蓄账户既可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算业务。
9.
商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的1%。
10.
购买商业用房、别墅的，贷款额度最高不超过购房款的50%，购买“商住两用房”的，贷款额度最高不超过购房款的55%。