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开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当及时主动调整客户洗钱风险等级。
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开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当及时主动调整客户洗钱风险等级。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
风险
控制权
时间：2024-08-13 10:28:46
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对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但行政法规另有规定的除外。
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义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，视情况将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。
相关答案
1.
对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
2.
为优化疫情防控一线金融服务，对于参加疫情防控的医护人员、政府工作人员，疫情防控期间的个人贷款、信用卡透支发生逾期的，不视为违约，不进入违约客户名单。
3.
对于2020年1月25日以来到期的困难中小微餐饮企业贷款本金，以及2020年1月25日至6月30日中小微餐饮企业需支付的贷款利息，银行业金融机构应根据企业申请，给予企业一定期限的临时性延期还本付息安排。还本付息日期最长可延至2020年6月30日，免收罚息。
4.
《普惠金融发展专项资金管理办法》规定，农村金融机构（网点）开业超过享受补贴政策的年数后，无论该农村金融机构（网点）是否曾经获得过补贴，都不再享受补贴。
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《普惠金融发展专项资金管理办法》规定，对展期、逾期的创业担保贷款，财政部门不予贴息。
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《普惠金融发展专项资金管理办法》规定，对获得市（设区市）级以上荣誉称号的创业人员、创业项目、创业企业，经金融机构评估认定的信用小微企业、商户、农户，经营稳定守信的二次创业者等特定群体原则上取消反担保。
7.
享受贴息支持的借款企业应将贷款专项用于疫情防控相关生产经营活动，保障疫情防控相关重要医用、生活物资平稳有序供应，可以将贷款资金用于投资、理财或其他套利活动。
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对2020年新增的疫情防控重点保障企业贷款，在人民银行专项再贷款支持金融机构提供优惠利率信贷的基础上，中央财政按人民银行再贷款利率的50%给予贴息，贴息期限不超过1年，贴息资金从普惠金融发展专项资金中安排。
9.
合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人可以分管业务条线。
10.
商业银行的董事会审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。
热门答案
1.
《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
2.
金融企业应在法律法规允许的范围内及时披露资产转让的有关信息，同时充分披露参与不良资产转让关联方的相关信息，提高转让工作的透明度。
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金融企业和资产管理公司的相关人员与债务人、担保人、受托中介机构等存在直接或间接利益关系的，或经认定对不复资产形成有直接责任的，在不良资产转让和收购工作中应予以回避。
4.
金融企业批量转让不良资产，自交易基准日至资产交割日的过渡期内，应由受让方负责转让资产的管理和维护，避免出现管理真空，丧失诉讼时效等相关法律权利。
5.
金融企业批量转让不良资产向金融资产管理公司移交的档案资料原则上应为复印件（电子信息资料除外），其中证明债权债务关系和产权关系的法律文件资料必须移交原件。
6.
转让债权资产的，金融企业和受让资产管理公司要在约定时间内在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让通知暨债务催收公告，通知债务人和相应的担保人，公告费用由受让方承担。
7.
金融企业批量转让不良资产应在买方尽职调查前，向已注册竞买的资产管理公司提供必要的资产权属文件、档案资料和相应电子信息数据，至少应包括不良资产重要档案复印件或扫描文件，但不得提供贷款五级分类结果。
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金融企业批量转让不良资产可选择招标、竞价、拍卖等公开转让方式，根据不同的转让方式向资产管理公司发出邀请函或进行公告。通过公开转让方式只产生2个符合条件的意向受让方时，可釆取协议转让方式。
9.
金融企业批量转让不良资产应在卖方尽职调查的基础上，釆取科学的估值方法，逐户预测不良资产的回收情况，合理估算资产价值，作为资产转让定价的依据。
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扶贫小额信贷要坚持户借、户用、户还，精准用于贫困户发展生产，不能用于结婚、建房、理财、购置家庭用品等非生产性支出，更不能集中用于政府融资平台、生产经营企业等。