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金融企业应在法律法规允许的范围内及时披露资产转让的有关信息，同时充分披露参与不良资产转让关联方的相关信息，提高转让工作的透明度。
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金融企业应在法律法规允许的范围内及时披露资产转让的有关信息，同时充分披露参与不良资产转让关联方的相关信息，提高转让工作的透明度。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
合规知识劳动竞赛
范围内
透明度
时间：2024-08-13 10:28:36
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金融企业和资产管理公司的相关人员与债务人、担保人、受托中介机构等存在直接或间接利益关系的，或经认定对不复资产形成有直接责任的，在不良资产转让和收购工作中应予以回避。
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《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
相关答案
1.
金融企业批量转让不良资产，自交易基准日至资产交割日的过渡期内，应由受让方负责转让资产的管理和维护，避免出现管理真空，丧失诉讼时效等相关法律权利。
2.
金融企业批量转让不良资产向金融资产管理公司移交的档案资料原则上应为复印件（电子信息资料除外），其中证明债权债务关系和产权关系的法律文件资料必须移交原件。
3.
转让债权资产的，金融企业和受让资产管理公司要在约定时间内在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让通知暨债务催收公告，通知债务人和相应的担保人，公告费用由受让方承担。
4.
金融企业批量转让不良资产应在买方尽职调查前，向已注册竞买的资产管理公司提供必要的资产权属文件、档案资料和相应电子信息数据，至少应包括不良资产重要档案复印件或扫描文件，但不得提供贷款五级分类结果。
5.
金融企业批量转让不良资产可选择招标、竞价、拍卖等公开转让方式，根据不同的转让方式向资产管理公司发出邀请函或进行公告。通过公开转让方式只产生2个符合条件的意向受让方时，可釆取协议转让方式。
6.
金融企业批量转让不良资产应在卖方尽职调查的基础上，釆取科学的估值方法，逐户预测不良资产的回收情况，合理估算资产价值，作为资产转让定价的依据。
7.
扶贫小额信贷要坚持户借、户用、户还，精准用于贫困户发展生产，不能用于结婚、建房、理财、购置家庭用品等非生产性支出，更不能集中用于政府融资平台、生产经营企业等。
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根据人民银行《电子支付指引》规定要求：业务发起行应采取有效措施，在客户发出电子支付指令前，提示客户对指令的准确性和完整性进行确认。
9.
客户所提供的身份证明文件不在有效期内，应拒绝办理业务。
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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源和运用，将同业业务置于流动性框架之下，加强期限错配管理，控制好流动性风险。
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贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。
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票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。
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为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于60天。
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2018年2月，银保监会发布《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》，按照该通知有关规定，拨备覆盖率监管要求由150%调整为120%~150%，贷款拨备率监管要求由2.5%调整为1.5%~2.5%。
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
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银行可以向本行行长配偶发放信用贷款。
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发放银团贷款收取的代理费一般按未用余额的一定比例每年根据银团贷款合同约定的方式收取。
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监察委员会依照法律规定独立行使监察权，不受任何机关、社会团体和个人的干涉。
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银行卡收单业务可以为免于工商登记的小微商户开通受理终端磁条卡交易。
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四川银行业金融机构从业人员禁止性规定：严禁未经保密行政管理部门允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息。