首页
在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施。
精华吧
→
答案
→
综合知识
在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施。
A、正确
B、错误
正确答案：A
Tag：
农信柜员等级考试
风险
融资
时间：2024-08-07 15:47:05
上一篇：
义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，在充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，可依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。
下一篇：
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。
相关答案
1.
依托第三方机构开展客户身份识别时第三方机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
2.
在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，如限制交易数量、类型或金额，加强交易监测等
3.
金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
4.
金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线（）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
5.
义务机构应当建立工作机制，及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区名单。
6.
在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，以下哪项不是有效的风险管理措施
7.
客户身份核实要求中正确的是（）
8.
义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，应当采取措施，以下哪项是错误的
9.
2018年9月5日，某农商行通过内部检查发现辖内员工蔡某涉嫌虚假抵押骗取该行贷款，9月10日，该行在对相关情况全面排查后向监管部门报送该案件风险信息。该行不存在迟报案件风险信息行为。
10.
某农商行发生案件，并且该案件符合《福建省农村信用社农商银行重大事项报告制度》重大突发事件报送标准，该行社除了开展案件处置工作外，还应按照该制度进行报送。
热门答案
1.
某农商行发现该行离职人员甄某对离职前的案件负有责任，应做出责任认定并报告监管机构，发现甄某仍在其他银行业金融机构任职，应将认定结果及拟处理意见移送至甄某现任职单位，并且甄某涉嫌犯罪，该行还应及时向公安、司法机关报案。
2.
某农商行发现员工赵某挪用尾箱库款，并且公安已立案调查，根据案件处置工作规程，该行社应向监管报送（）
3.
甲急需20万元从事养殖，向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知，一个身份证只能贷款5万元，再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款5万元，另借用4个身份证贷款20万元，但由于经营不善，不能归还本息。关于本案，下列哪一选项是正确的？（）
4.
小李在确诊新冠肺炎（）后，回家取随身物品准备隔离时，途径小区门口一家信用社网点，因之前持有假钞被网点工作人员没收，心有怨气。趁陪同人员不注意，在ATM机按键上涂抹大量口水进行报复。其行为构成（）
5.
柜台人员审核发现，前来办理开户的自称某公司工作人员吴某提供的营业执照核准日期与企业信用信息公示网查询信息不符，经吴某与支行负责人沟通后，支行负责人同意先开户后补齐材料，柜面人员经支行负责人授意为吴某办理开户手续的做法符合内控管理制度要求。
6.
某贷款企业已停产，为顺利办理转贷，客户经理故意将该公司描述为经营正常，该经办客户经理涉嫌违法发放贷款罪。
7.
某农商行员工赵某，利用自己掌握的尾箱便利实行“空存空取”，但事后都将款项悉数归还，赵某涉嫌挪用资金罪。
8.
各行社应指定网点集中受理内部员工及其近亲属申请授信。
9.
国有资产管理公司间接持有A农商银行9.9%的股权，不属于A农商银行的关联方。
10.
授权人对受权人在受权范围内的行为不再承担责任。