首页
Ⅱ类户、Ⅲ类户绑定Ⅰ类户数量分别不得超过10个。
精华吧
→
答案
→
综合知识
Ⅱ类户、Ⅲ类户绑定Ⅰ类户数量分别不得超过10个。
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行人才选拔
绑定
时间：2024-07-22 12:44:39
上一篇：
账户已转入久悬未取专户的预留印鉴卡，应单独抽出，专夹保管。
下一篇：
换卡、无介质账户间升降级，原绑定关系不变。
相关答案
1.
营业网点应及时在电子验印系统中对已过期账户资料进行更新。
2.
同业存放款项付息时，由运营部门根据存款协议或合同等计算利息并按约定方式划款。
3.
个人银行账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。
4.
只有单位活期账户的基本存款账户和一般存款账户才能进行协定存款的约定。
5.
转出账户为存折户时不能无折转出；转入账户可以是无折转入。
6.
活期存款支取后账户余额可以为零。
7.
个人活期户允许零金额开户。
8.
印鉴挂失后续处理进行挂失更换时，挂失天数必须满7天方可办理。
9.
对公客户不能开立存款证明。
10.
账户为涉案、涉恐等黑名单时，不得销户。
热门答案
1.
企业基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。（）
2.
反洗钱岗位工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
3.
对中等风险等级客户，各机构在一段时期内经过严格审核未再次发现风险因素，或通过回访调查等措施发现客户交易特征均正常时，按审核程序可适当降低其风险等级，并采取相应风险等级的监控措施
4.
对较低风险等级等级客户，各机构在发现客户多次出现风险因素，或出现多种风险因素并存的情况时，应适当提高其风险等级，并实施更为严格的监控
5.
当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，应考虑重新评定客户风险等级
6.
在与客户建立业务关系、初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，并着重关注客户身份、地域、业务和行业风险因素。
7.
办理业务所用的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的，根据反洗钱客户身份风险的相关要求，应当予以关注。
8.
风险因素是指引起或增加风险发生的机会或扩大风险程度的条件，是风险发生的潜在原因。
9.
大额交易报告的累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
10.
在反洗钱管理办法中规定科技信息部负责根据监管部门要求及业务部门需求配合省联社研发反洗钱相关信息系统，为反洗钱大额和可疑交易报告、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等工作提供技术支持；