第二章单元测试

1、以下属于客户非财务信息的是（）

A、风险管理信息

B、社会保障情况

C、工资薪金

D、；投资偏好

正确答案：；投资偏好；2、在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。

A、封闭式提问

B、；诱导式提问

C、重申式提问

D、开放式提问

正确答案：；诱导式提问

3、财务目标目标可以包括（）

A、为退休积累财富

B、为遗产积累财富

C、；通货膨胀率

D、实现收入和财富的最大化

正确答案：为退休积累财富；为遗产积累财富；实现收入和财富的最大化

4、解释理财流程第三步分析的主要内容（）

A、财务比率分析

B、现金流量表分析

C、个人收支表

D、个人资产负债表分析

正确答案：财务比率分析；现金流量表分析；个人收支表；个人资产负债表分析

5、投资偏好是定性数据。对还是错

A、正确

B、错误

正确答案：A

6、个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？

A、正确

B、错误

正确答案：A

7、个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。对还是错？

A、正确

B、错误

正确答案：A

8、在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错？

A、正确

B、错误

正确答案：A

9、在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务，要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错？

A、正确

B、错误

正确答案：A

10、当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入、减少支出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错？

A、正确

B、错误

正确答案：A