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银行业金融机构未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，情节严重的情节严重的，处五万元以上五十万元以下罚款。
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银行业金融机构未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，情节严重的情节严重的，处五万元以上五十万元以下罚款。
A.正确
B.错误
正确答案：B
Tag：
反诈知识竞赛
情节
银行业
时间：2023-08-20 11:30:47
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银行业金融机构开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息、等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息经客户授权，可以用于反电信网络诈骗以外的其他用途。
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个人非法买卖自己的银行卡给犯罪集团，应该按照《反电信网络诈骗法》规定，由公安机关没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十日以下拘留。
相关答案
1.
对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者停止有关业务等必要的防范措施。
2.
公安部门应牵头建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。
3.
因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至五年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。
4.
反电信网络诈骗法赋予了银行业金融机构和对异常开户行为加强核实或拒绝开户的权利，为阻截异常开户行为提供法律支撑。
5.
反电信网络诈骗工作的基本原则是坚持以人民为中心，统筹发展和安全。
6.
电信网络诈骗通常是针对不特定人，按照实现设定好的诈骗脚本，利用掌握的一些公民个人信息，采取广撒网方式在线上实施诈骗活动。
7.
反电信网络诈骗工作的首要和根本目标是保护人民群众的财产安全，守住“钱袋子”。
8.
银行业金融机构要坚决转变以开户数量为导向的内部考核体系，重点关注超出正常需求的大量开户行为。
9.
有关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
10.
人民检察院在履行反电信网络诈骗职责中，对于侵害国家利益和社会公共利益的行为，可以依法向人民法院提起公益诉讼。
热门答案
1.
电信业务经营者、银行业金融机构、互联网服务提供者等违反本法规定，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担刑事责任。
2.
任何单位和个人出售个人信息的，应按照《反电信网络诈骗法》规定没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处十日以下拘留。
3.
作出决定的部门、单位应当建立完善申诉渠道，及时受理申诉并核查，核查通过的，应当即时解除有关措施。
4.
任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
5.
电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当对从业人员和用户开展反电信网络诈骗宣传，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有关卡、账户、账号等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。
6.
任何单位和个人有权举报电信网络诈骗活动，有关部门应当依法及时处理，对提供有效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。
7.
公安机关办理电信网络诈骗案件依法调取证据的，互联网服务提供者应当及时提供技术支持和协助。
8.
国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、应当予以配合。
9.
金融、电信、市场监管、税务等有关部门应当建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。
10.
银行业金融机构、应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。