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开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当及时主动调整客户洗钱风险等级。（）
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银行合规知识竞赛
开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当及时主动调整客户洗钱风险等级。（）
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行合规知识竞赛
风险
控制权
时间：2021-08-16 16:15:07
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对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。（）
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在征信中心个人信用报告中，信用卡还款只还最低还款额属于逾期行为。（）
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扶贫小额信贷要坚持户借、户用、户还，精准用于贫困户发展生产，不能用于结婚、建房、理财、购置家庭用品等非生产性支出，更不能集中用于政府融资平台、生产经营企业等。（）
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贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。（）
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本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务。（）
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商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每半年开展一次全面的外包业务风险评估。（）
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各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉及客户及交易开展持续管控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。（）
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抵押权不得与债权分离而单独转让。（）
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贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。（）
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企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。（）
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商业银行应，抵制不当交易。
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以货转存吸存的行为包括以下哪些。
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延迟支付吸存是指通过设定不合理的取款用款限制、关闭网上银行、压票退票等方式支付存款本金和利息。
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按照《中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》（银监办发〔2013〕131号）规定，银行业金融机构防范民间融资和非法集资风险的措施主要包括。
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各银行业金融机构要建立完善与科技企业尤其是科技型中小微企业特点相适应的体系。