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贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。（）
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贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。（）
A.正确
B.错误
正确答案：A
Tag：
银行合规知识竞赛
贷款
流动资金
时间：2021-08-16 16:15:05
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本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务。（）
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扶贫小额信贷要坚持户借、户用、户还，精准用于贫困户发展生产，不能用于结婚、建房、理财、购置家庭用品等非生产性支出，更不能集中用于政府融资平台、生产经营企业等。（）
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商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每半年开展一次全面的外包业务风险评估。（）
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商业银行内部控制中涉及的业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他所有部门。（）
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各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉及客户及交易开展持续管控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。（）
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抵押权不得与债权分离而单独转让。（）
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贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款风险限额管理制度。（）
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贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。（）
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个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。（）
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办理人民币存取款业务的金融机构（以下简称金融机构）可以有偿为公众兑换残缺、污损人民币或拒绝兑换残缺、污损人民币。（）
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企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。（）
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银企对账中，企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。（）
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商业银行应充分尊重存款主体意愿和服务要求，按照原则与存款主体开展业务。
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商业银行应，抵制不当交易。
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以货转存吸存的行为包括以下哪些。
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延迟支付吸存是指通过设定不合理的取款用款限制、关闭网上银行、压票退票等方式支付存款本金和利息。
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违规返利吸存是指通过等不正当手段吸收存款。
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按照《中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》（银监办发〔2013〕131号）规定，银行业金融机构防范民间融资和非法集资风险的措施主要包括。
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各银行业金融机构要建立完善与科技企业尤其是科技型中小微企业特点相适应的体系。
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已设科技支行的银行业金融机构应将科技支行作为管理，授予独立的信贷审批权限，建立适应科技型企业金融需求特点的信贷管理流程，风险评估、授信尽职免责、风险容忍、激励约束机制及专门的绩效考核办法。
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根据《中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》（银监办发[2013]131号），银行业金融机构应当重点关注的银行业外部风险的主要来源主要包括。
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各银行业金融机构要加大对专业（特色）分支行或服务中心的政策倾斜和业务指导，实施，进一步提升服务的针对性和专业化水平。