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银行业金融机构应对小贷公司和融资担保性公司实行名单制管理，由（）统一确定合作机构准入标准。
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银行合规知识竞赛
银行业金融机构应对小贷公司和融资担保性公司实行名单制管理，由（）统一确定合作机构准入标准。
人民银行
总行(正确答案)
银监会
分支机构
Tag：
银行合规知识竞赛
人民银行
总行
时间：2021-08-16 16:05:54
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全国农业信贷担保体系的建立是撬动金融支农的一项重大机制创新，是农村金融风险分担机制的重要组成部分。
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银行业金融机构对合作的小贷公司和融资担保性公司名单实行动态管理，每年至少评估（）次，对存在违规行为和重大风险的合作机构建立及时退出机制。
相关答案
1.
银行业机构发放农村小额贷款的哪项做法是正确的。
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普惠金融的工作重点是。
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银行业机构要报告一次基础金融服务“村村通”工作推进剂效果情况。
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对于银行业金融机构扶贫小额信贷不良率高出自身各项贷款不良率年度目标（）个百分点以内的，可以不作为监管部门监管评价和银行内部考核评价的扣分因素。
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对扶贫小额信贷确已发生的贷款损失，要按规定及时启动（）,按约定比例分担损失。
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对通过追加贷款能够帮助渡过难关的，应予追加贷款扶持，避免因债返贫。贷款追加后，单户扶贫小额信贷不能超过（）万元。
7.
要将信用水平和还款能力作为发放扶贫小额信贷的主要参考标准，发放过程要符合法律法规和信贷管理规定，借款合同要明确贷款资金用途，坚持（），切实防范冒名借款、违规用款等问题。
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商业银行（）应当保证所披露的流动性覆盖率信息真实、准确、完整，并就其保证承担相应的责任。
9.
商业银行因特殊原因不能按时披露流动性覆盖率信息的，应当至少提前个工作日向银监会申请延迟披露。
10.
其他商业银行应当至少按照发布财务报告的频率和并表口径，在财务报告中或官方网站上披露流动性覆盖率及合格优质流动性资产、未来30天现金净流出量的数
热门答案
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经银监会批准实施资本计量高级方法的银行应当在官方网站上至少保留已经披露的最近个季度的流动性覆盖率信息。
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根据《商业银行资本管理办法（试行）》经银监会批准实施资本计量高级方法的银行应当按照发布财务报告的频率，在财务报告中或上披露流动性覆盖率信息。
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客户经理不得做出下列哪种行为。
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严禁违规代客户办理，通过本人的个人账户与借款人发生资金往来，以及参与本人管理客户的对账工作。
5.
应对董事会和经营层履行合规、管理职责的情况开展监督检查。
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确立为合规文化建设的执行者，制定合规政策并报董事会审核，以此为基础细化风险为本的合规管理计划，同时全面负责合规管理的具体落实。
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银行业金融机构在合规文化建设中应当落实。
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银行业金融机构“制定合规风险识别、监测、分析、评估与报告的程序与标准，从源头上构建合规风险防控的预警机制，从机制上实践“合规从源头抓起”的合规文化建设理念。”是指：
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重点人员、重点环节的审计监督，重点揭示业务部门在关键事件、关键环节、关键问题中暴露的合规风险，并对风险合规部门履行合规管理职责的适当性、有效性开展独立评估。
10.
作为第二道防线，重点开展对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险的识别、计量、分析、监测与控制，同时汇总业务条线意见，综合统筹工作难点，提出整体合规建议。