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金融机构误收或误付假币，应在（）内向当地人民银行分支机构报告并解缴实物。
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金融机构误收或误付假币，应在（）内向当地人民银行分支机构报告并解缴实物。
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银行合规知识竞赛
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人民银行
时间：2021-08-16 16:02:21
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贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行（）与（）。
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一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。
相关答案
1.
个人贷款风险评价应以分析借款人（）为基础。
2.
贷款人从事项目融资业务，应当以（）为核心。
3.
固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的（）足额到位，并与贷款配套使用。
4.
借款人（）是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
5.
根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（）,对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。
6.
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（）。
7.
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，单笔金额超过项目总投资（）或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式
8.
商业银行实施有条件授信时应遵循（）的原则。
9.
贷款人应落实具体的责任部门和岗位，对固定资产贷款进行全面的风险评价，并形成（）。
10.
以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）信贷人员完成。
热门答案
1.
贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制，结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素，合理确定（），控制借款人每期还款额不超过其还款能力。
2.
贷款人应加强贷款资金发放后的管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人（）的风险因素。
3.
银行业金融机构原则上应在立案之日起（）个月对案件责任人做出处理决定，并在决定后（）个工作日内由案件发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。
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银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度
5.
商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人与受权人应当在授权书上（）。
6.
根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行的授权分为（）两个层次。
7.
商业银行授权和授信的有效期均为（）年
8.
根据《商业银行委托贷款管理办法》，商业银行应对委托贷款业务实行（）管理，商业银行分支机构不得未经授权或者超授权办理委托贷款业务。
9.
商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。
10.
商业银行关联交易分为一般关联交易和重大关联交易，其中重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（），或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）的交易。