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严禁向（）发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件。
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严禁向（）发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件。
出资人
自然人
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Tag：
银行合规知识竞赛
条件
出资人
时间：2021-08-16 15:55:44
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严禁签订授信合同不对签订人身份真实性、（）进行核实并坚持面签制度。
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金融企业批量转让不良资产应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产（其中债权资产应包括抵质押物）开展现场调查，样本资产金额（债权为本金金额）应不低于每批次资产的（）。
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金融机构因电子银行系统升级、调试等原因，需要按计划暂时停止电子银行服务的，至少提前（）天在其网站上予以公告。
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下列关于账户支取现金说法不正确的是（ ）。
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单位银行结算账户按用途分，不包括（ ）。
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持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
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金融同业机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限，其中，同业借款业务最长期限不得超过（）年，其他同业融资业务最长期限不得超过（）年，业务到期后不得展期。
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固定资产贷款中，单笔金额超过项目总投资（）或超过（ ）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
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资产管理产品按照投资性质的不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。其中固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）
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银保监会绩效考核指引要求金融机构绩效考评坚持的原则中不包括（）
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根据《商业银行业务连续性监管指引》，商业银行应至少每（）开展一次全面业务影响分析。
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根据银保监会《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》的规定，若债务人对商业银行的实质性信贷债务逾期（）以上，则应被视为违约。
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，在进行现场检查时，检察人员不得少于（）人。
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商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。
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贷款资金用于个人生产经营且金额不超过（）万元人民币的，经贷款银行同意可以采取借款人自主支付方式。
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银行业金融机构有下列（）情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
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流动资金贷款的贷款人应根据（）合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
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商业银行应当严格执行（），及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整。
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商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展（）次全面的外包业务风险评估。
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一般情况下，公安机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。
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银行保险机构对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日。
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商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。