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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，在进行现场检查时，检察人员不得少于（）人。
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，在进行现场检查时，检察人员不得少于（）人。
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银行合规知识竞赛
银行业
管理机构
时间：2021-08-16 15:55:37
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商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。
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根据银保监会《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》的规定，若债务人对商业银行的实质性信贷债务逾期（）以上，则应被视为违约。
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1.
贷款资金用于个人生产经营且金额不超过（）万元人民币的，经贷款银行同意可以采取借款人自主支付方式。
2.
银行业金融机构有下列（）情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
3.
流动资金贷款的贷款人应根据（）合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
4.
商业银行应当严格执行（），及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整。
5.
商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展（）次全面的外包业务风险评估。
6.
一般情况下，公安机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。
7.
银行保险机构对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日。
8.
商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。
9.
非现场监管应当贯彻（）为本的监管理念，督促银行业金融机构完善内部控制和全面风险管理体系，切实承担风险管理主体责任，持续提高风险管控和服务实体经济的能力。
10.
与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，（）。
热门答案
1.
银行业金融机构应将从业人员（）结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。
2.
商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间（）轮岗。
3.
商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，业务流程和管理流程标准（），确保规范运作。
4.
资产处置业务中严禁对权属证书、抵债资产等不按（）原则进行管理。
5.
收集个人信息，应向个人信息主体告知收集、使用个人信息的目的、方式和范围等规则，并获得个人信息主体的授权同意。在收集不满（）周岁的未成年的个人信息前，应征得未成年人或其监护人的明示同意。
6.
以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。
7.
经贷款人同意，个人贷款可以展期。（）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限；
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过（）人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
9.
监管部门要求审慎实施贷款分类中不良贷款上调为非不良贷款的操作，只有符合所有逾期本息及其他欠款全部偿还，并至少在随后连续两个还款期或（）个月内正常还本付息，且预计之后也能按照合同持续还款的不良贷款，才能上调为非不良贷款。
10.
贷款资金用于生产经营且金额不超过（）万元人民币的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。